銀行与信のチェック

銀行与信とは、銀行が便宜を図って提供する方策であり、支払額が支払可能な銀行残高を超える場合でも、支払を行うことができます。支払に利用できる与信の支払可能限度額を、与信限度額と呼びます。

[銀行リレーション (tfcmg0510m000)] セッションで該当する銀行を選択し、銀行残高の支払可能額を確認する必要があります。この残高には、銀行から供与される与信限度額も含まれます。

[銀行リレーション (tfcmg0110s000)] セッションの [与信限度額チェック] フィールドで、次のアクションのいずれかを選択します。

状況が [チェックなし] 以外の場合、支払プロセス中に次の警告メッセージが LN に表示されます。

十分な残高が銀行にありません。与信限度額の使用が開始されます
[与信限度額チェック] フィールドが [ユーザに警告] に設定され、支払額が銀行残高を超えるようになります。与信限度額金額が利用されて、支払プロセスが継続されます。
十分な残高が銀行にありません
[与信限度額チェック] フィールドが [ユーザをブロック] に設定され、支払額が [貸方の銀行残高] を超えるようになります。支払プロセスは取り消されます。

銀行リレーションを選択すると、次の処理中に与信限度額を含む銀行残高を確認できます。

自動支払

自動支払処理では、LN は [銀行リレーション (tfcmg0510m000)] セッションで次の優先順位を使用して銀行リレーションを選択します。

[支払通知ライン (tfcmg1101m000)] セッションで定義した銀行リレーション
[支払の銀行の割当 (tfcmg1250m000)] セッションで選択された銀行リレーション
銀行予算配分処理の結果として生成された銀行リレーション。詳細については、銀行リレーションの割当を参照してください。
支払先取引先に定義された銀行リレーション
複数の銀行リレーションが見つかった場合、[銀行リレーション (tfcmg0510m000)] セッションで最高の優先順位が割り当てられた銀行リレーションが LN で選択されます。
[支払の監査 (tfcmg1255m000)] セッションで支払バッチに割り当てられた銀行リレーション

注:

銀行が見つからなかった場合は、LN で自動的に [支払の銀行の割当 (マニュアル) (tfcmg1251m000)] セッションまたは [銀行を口座引落にマニュアル割当 (tfcmg4251s000)] セッションが開始されるので、マニュアルで銀行リレーションを選択する必要があります。

手形支払については、[支払手形の処理 (tfcmg1226m000)] セッションまたは [処理中の選択済支払手形 (tfcmg1526m000)] セッションで状況が [支払済] に変更されると、銀行リレーションが選択されます。

支払/回収予定

支払予定処理では、[銀行リレーション (tfcmg0110s000)] セッションで次のフィールドが更新されます。

LN によって [支払予定 (tfcmg2110s000)] セッションで銀行リレーションが選択されると、[貸方の銀行残高] フィールドが確認されます。
[支払予定 (明細) (tfcmg2116s000)] セッションまたは [支払予定状況 (tfcmg2512m000)] セッションで、伝票状況が [手形 (受取)] から [手形 (受取/送付)] に変更されると、[支払予定金額] フィールドが更新されます。
同様に、[回収予定 (明細) (tfcmg2117s000)] セッションまたは [回収予定状況 (tfcmg2513m000)] セッションで、伝票状況が [手形 (顧客送付)] から [手形 (顧客承認済)] に変更されると、[回収予定金額] フィールドが更新されます。
[銀行勘定照合表の転記 (tfcmg5210m100)] セッションで支払伝票または回収伝票が調整されると、[銀行残高] フィールドが更新されます。

銀行取引支払処理中に、[銀行取引 (tfcmg2500m000)] セッションで次の取引が処理されると、[銀行リレーション (tfcmg0110s000)] セッションの [銀行残高] フィールドが更新されます。

回収処理中に、[銀行取引 (tfcmg2500m000)] セッションで次の取引が処理されると、[銀行リレーション (tfcmg0110s000)] セッションの [銀行残高] フィールドが更新されます。