Comprobar el crédito bancario

El crédito bancario es el servicio proporcionado por un banco que le permite realizar pagos aunque el importe del pago supere el importe del saldo bancario disponible. El importe máximo de crédito permitido para realizar pagos se denomina límite de crédito.

Debe seleccionar un banco adecuado en la sesión Relaciones bancarias (tfcmg0510m000) y verificar la disponibilidad del saldo bancario. El importe del saldo incluye el límite de crédito proporcionado por el banco.

En el campo Comprobar límite de crédito de la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000), debe seleccionar una de estas acciones:

• Sin comprobación
• Advertir a usuario
• Bloquear usuario

Si el estatus es distinto de Sin comprobación, LN mostrará los siguientes mensajes de advertencia durante el proceso de pago:

• Saldo insuficiente en banco, se está usando el límite de crédito

  El campo Comprobar límite de crédito se establece en Advertir a usuario y el importe del pago supera el saldo bancario. El proceso de pago continúa mediante el uso del importe de límite de crédito.

• No hay disponible saldo suficiente en el banco

  El campo Comprobar límite de crédito se establece en Bloquear usuario y el importe del pago supera el valor de Saldo bancario con crédito. El proceso de pago se cancela.

Puede seleccionar relaciones bancarias y verificar el saldo bancario, incluido el límite de crédito durante estos procesos:

• Pago automático
• Pago anticipado
• Transacciones bancarias o de tesorería

Pagos automáticos

En el proceso de pago automático, LN selecciona las relaciones bancarias en la sesión Relaciones bancarias (tfcmg0510m000) en el siguiente orden de preferencia:

• La relación bancaria definida en la sesión Líneas de sugerencia de pago (tfcmg1101m000).
• La relación bancaria seleccionada en la sesión Asignar bancos a pagos (tfcmg1250m000).
• La relación bancaria resultante del proceso de distribución bancaria. Para obtener más información, consulte Asignar relaciones bancarias.
• La relación bancaria definida para el partner pagado.
• Si se encuentran varias relaciones bancarias, LN selecciona la relación bancaria que tiene la prioridad más alta en la sesión Relaciones bancarias (tfcmg0510m000).
• Las relaciones bancarias asignadas al lote de pagos en la sesión Auditar pagos (tfcmg1255m000).

Para los pagos de efectos comerciales, en la sesión Procesar efectos comerciales a pagar (tfcmg1226m000) o Efectos comerciales a pagar seleccionados para proceso (tfcmg1526m000), cuando el estatus se cambia a Pagado, la relación bancaria aparece seleccionada.

Pagos/cobros anticipados

En el proceso de pago anticipado, se actualizan los campos siguientes en la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000):

• El campo Saldo bancario con crédito se verifica cuando LN selecciona la relación bancaria en la sesión Pagos anticipados (tfcmg2110s000).
• El campo Importe de pagos anticipados se actualiza cuando el estatus del documento cambia de Documento recibido a Documento aceptado/enviado en la sesión Pagos anticipados (detalles) (tfcmg2116s000) o la sesión Estatus de pago anticipado (tfcmg2512m000).
• Igualmente, el campo Importe de cobros anticipados se actualiza, si el estatus del documento cambia de Documento enviado a cliente a Documento aceptado por cliente en la sesión Cobros anticipados (detalles) (tfcmg2117s000) o la sesión Estatus de cobro anticipado (tfcmg2513m000).
• El campo Saldo bancario se actualiza cuando los documentos de pago o cobro se concilian en la sesión Contabilizar extractos bancarios (tfcmg5210m100).

Transacciones bancariasDurante el proceso de pago, el campo Saldo bancario de la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000) se actualiza cuando se procesan las siguientes transacciones en la sesión Transacciones bancarias (tfcmg2500m000):

• Los anticipos de pago
• El pago no asignado
• Las transacciones de pago para las facturas de compra

Durante el proceso de cobro, el campo Saldo bancario de la sesión Relación bancaria (tfcmg0110s000) se actualiza cuando se procesan las siguientes transacciones en la sesión Transacciones bancarias (tfcmg2500m000):

• Los anticipos de cobro
• Los cobros no asignados
• Las transacciones de cobro para facturas de venta