Prüfen des Bankkredits

Mit dem Bankkredit ermöglicht Ihnen eine Bank, Zahlungen auch dann zu tätigen, wenn der Betrag den verfügbaren Saldobetrag übersteigt. Der für Zahlungen zulässige Kredithöchstbetrag wird Kreditlimit genannt.

Sie müssen die gewünschte Bank im Programm Hausbank (tfcmg0510m000) auswählen und den verfügbaren Banksaldo prüfen. Der Saldobetrag enthält hier das von der Bank gewährte Kreditlimit.

Im Feld Kreditlimitprüfung des Programms Hausbank (tfcmg0110s000) müssen Sie eine der folgenden Aktionen auswählen:

• Keine Prüfung
• Anwender warnen
• Anwender sperren

Bei einer anderen Einstellung als Keine Prüfung zeigt LN während des Zahlungsvorgangs die folgenden Warnmeldungen an:

• Saldo für Hausbank reicht nicht aus, Kreditlimit wird verwendet

  Das Feld Kreditlimitprüfung ist auf Anwender warnen gesetzt, der Betrag der Zahlung übersteigt den Banksaldo. Der Zahlungsvorgang wird fortgesetzt, dabei wird das Kreditlimit genutzt.

• Saldo für Hausbank reicht nicht aus

  Das Feld Kreditlimitprüfung ist auf Anwender sperren gesetzt und der Betrag der Zahlung übersteigt den Banksaldo mit Haben. Der Zahlungsvorgang wird abgebrochen.

Bei den folgenden Prozessen können Sie die Hausbank auswählen und den Banksaldo einschließlich des Kreditlimits überprüfen:

• Automatische Zahlung
• Zahlung unterwegs
• Barzahlungen oder Bankbuchungen

Automatische Buchungsverarbeitung

Bei der automatischen Buchungsverarbeitung wählt LN die Hausbank im Programm Hausbank (tfcmg0510m000) in der nachstehenden Prioritätsrangfolge aus:

• Die Hausbank, die Sie im Programm Zahlungsvorschlagspositionen (tfcmg1101m000) festgelegt haben.
• Die Hausbank, die Sie im Programm Banken Zahlungen zuordnen (tfcmg1250m000) ausgewählt haben.
• Die Hausbank, die im Verteilungsverfahren auf die verschiedenen Banken ermittelt wurde. Weitere Informationen finden Sie unter Zuordnen von Hausbanken.
• Die für den Zahlungsempfänger definierte Hausbank.
• Wenn mehrere Hausbanken gefunden werden, wählt LN die Hausbank aus, die im Programm Hausbank (tfcmg0510m000) die höchste Priorität hat.
• Die dem Zahlungsstapel im Programm Zahlungen prüfen (tfcmg1255m000) zugeordnete Hausbank.

Für die Zahlung von Wechseln wird im Programm Schuldwechsel verarbeiten (tfcmg1226m000) oder Zur Verarbeitung ausgewählte Schuldwechsel (tfcmg1526m000), wenn der Status in Bezahlt geändert wird, die Hausbank ausgewählt.

Zahlungen/Lastschriften unterwegs

Bei der Verarbeitung unterwegs befindlicher Zahlungen werden im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) die folgenden Felder aktualisiert:

• Das Feld Banksaldo mit Haben wird geprüft, wenn LN im Programm Zahlungen unterwegs (tfcmg2110s000) die Hausbank auswählt.
• Das Feld Betrag Zahlungen unterwegs wird aktualisiert, wenn sich der Belegstatus von Dokument erhalten zu Dokument akzeptiert/versendet ändert, und zwar in den Programmen Zahlungen unterwegs (Daten) (tfcmg2116s000) oder Status Zahlungen unterwegs (tfcmg2512m000)
• Ähnlich wird das Feld Betrag Lastschriften unterwegs aktualisiert, wenn der Belegstatus Dokument an Handelspartner versendet in Dokument von Handelspartner akzeptiert geändert wird, und zwar im Programm Zahlungseingang unterwegs (Daten) (tfcmg2117s000) oder Status Zahlungseingang unterwegs (tfcmg2513m000).
• Das Feld Banksaldo wird aktualisiert, wenn die Zahlungs- oder Zahlungseingangsbelege im Programm Kontoauszüge buchen (tfcmg5210m100) abgeglichen werden.

BankbuchungenWährend des Zahlungsvorgangs wird das Feld Banksaldo im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) aktualisiert, wenn die folgenden Buchungen im Programm Bankbuchungen (tfcmg2500m000) verarbeitet werden:

• Geleistete Anzahlungen
• Nicht zugeordnete Zahlung
• Zahlungen an Kreditor für Eingangsrechnungen

Während des Zahlungseingangs wird das Feld Banksaldo im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) aktualisiert, wenn im Programm Bankbuchungen (tfcmg2500m000) die folgenden Buchungen verarbeitet werden:

• Erhaltene Anzahlungen
• Nicht zugeordneter Zahlungseingang
• Zahlungseingänge für Ausgangsrechnungen