Liquiditeitenbeheer

Betaal- en ontvangstwijzen

Er zijn diverse betaalwijzen mogelijk voor het betalen van openstaande inkoopfacturen en het innen van betalingen voor openstaande verkoopfacturen. Zo kunt u gebruikmaken van overmakingen per bank, cheques, wissels, betalingsbewijzen en automatische betalingen/ incasso's.

Verdeling over banken

U kunt verschillende bankrelaties gebruiken en met elke bank andere voorwaarden en condities overeenkomen.

Elektronische bankafschriften

Sommige banken verstrekken bankafschriften in elektronische vorm, op diskette of op tape, of zij verstrekken deze afschriften via internet of modem. Deze elektronische afschriften kunnen worden geïmporteerd om het mogelijk te maken dat bankmutaties, incl. tegenboekingsdocumenten, automatisch worden verwerkt. Bankafschriftregels en openstaande posten kunnen automatisch worden afgeletterd.

Geëvalueerde verrekening van ontvangst (ERS)

U kunt betalingen doen op basis van de goederen die door de leverancier zijn geleverd. De uit te voeren betalingen worden door de klant vooraf vastgelegd in een EDI-bericht met overmakingsspecificaties en worden aan de crediteur verzonden die de desbetreffende openstaande posten dan kan afstemmen.

Periodieke betaalopdrachten

Voor betalingen die niet zijn gekoppeld aan inkoopfacturen, zoals kostenmutaties en vooruitbetalingen, kunt u periodieke betalingsopdrachten aanmaken. U kunt periodieke betalingsopdrachten bijvoorbeeld gebruiken om elke periode de huur of de leasekosten van een auto te betalen, zonder dat u een factuur ontvangt of als u de factuur ontvangt na de vervaldatum voor de betaling.

Betalingsbevoegdheid in Cash Management – instellen

In Liquiditeitenbeheer kunt u deze bevoegdheidsgegevens instellen voor een gebruiker:

Maximumbedragen die de gebruiker kan betalen aan een betalen-aan relatie.
Maximumbedragen of volledige autorisatie voor niet-factuurgerelateerde betalingen, zoals vooruitbetalingen, niet-toegekende betalingen, periodieke betalingsopdrachten en kasmutaties.
Maximumbedragen of volledige autorisatie voor bankkosten.
De positieve en negatieve maximumbedragen per factuur waarvoor de gebruiker mutaties voor betalingsverschillen kan aanmaken.
De soort gebruiker voor betalingen en incasso's.
Autorisaties voor het goedkeuren van betalingsbatches die door de gebruiker zelf zijn aangemaakt of de batches die zijn aangemaakt door anderen.
Het maximumbedrag dat kan worden goedgekeurd door de gebruiker voor een betalingsbatch.
Default marges voor betalingsverschillen voor betalingsbatches en incassobatches van een geautoriseerde gebruiker.

Liquiditeitsprognose

U kunt een liquiditeitsprognose genereren, opvragen en afdrukken op basis van het volgende:

Handmatige facturen en rentefacturen (op basis van vervaldatum, verwachte betaaldatum of gemiddelde ontvangsttermijn)
Verkooporders
Projectorders (termijnen die nog niet zijn gefactureerd)
Verkoopoffertes (op basis van verwacht kanspercentage van offerte)
Inkoopfacturen (Op basis van betalingsschema, vervaldatum, verwachte betaaldatum of gemiddelde betalingstermijn)
Inkooporders
Periodieke betalingsopdrachten
Budget - Als u een prognose van contant geld wilt aanmaken voor een specifiek doel, zoals salarisbetalingen, moet u eerst het betreffende budget aanmaken.

Elektronische bankafschriften - archiveren en verwijderen

U kunt nu batches met elektronische bankafschriften archiveren en verwijderen die zijn geboekt naar de grootboekrekeningen.

SEPA - hashcodes

De verwerking van SEPA-bestanden is alleen mogelijk door een hashcode te berekenen op basis van het SHA-1-algoritme. Deze hashcode wordt vervolgens afgedrukt op SEPA-specificatierapporten 69 en 70. De overige hashcode-algoritmen, zoals SHA-256 en MD5, kunnen nu ook op het rapport worden afgedrukt.

Betalingsnorm ISO 20022 - Zwitserland

In Zwitserland is het vanaf medio 2018 verplicht om het ISO 20022-formaat te gebruiken voor betalingen (en incasso's). Dit formaat wordt nu door LN ondersteund.

Controle banksaldo uitschakelen

Wanneer bedrijven hun bankafschriften verwerken, wordt het begin- en eindsaldo van het bankafschrift gebruikt om te controleren of alle mutaties op het bankafschrift met het juiste bedrag zijn ingevoerd. Sommige klanten voeren ook andere soorten kasmutaties in. Deze mutaties bevatten geen bankafschrift met een beginsaldo en een eindsaldo. Daarom is er een extra optie toegevoegd aan de mutatiesoort voor kas: 'Eindsaldo automatisch afsluiten'. Wanneer deze optie wordt geselecteerd, wordt het eindsaldo automatisch berekend op basis van het beginsaldo en de ingevoerde mutaties. Dit maakt het eenvoudiger om deze soort kasmutaties in te voeren.

Meerdere valuta's in één bankafschrift toestaan

Sommige debiteuren maken gebruik van de conversiegegevens van elektronische bankafschriften (EBS) om niet alleen bankafschriften te importeren, die worden opgehaald bij werkelijke banken, maar ook bestanden die Intercompany-verrekeningen bevatten. Deze betalingen kunnen in verschillende valuta's zijn. EBS is ingeschakeld voor het converteren van niet-EXM940-bestanden met verschillende valuta's op regelniveau.

Binnenlandse bankcode toevoegen aan betaaladvies

De bankcode is nodig voor het valideren van de bank van de relatie en de eigen bankrelatie van het bedrijf in het betaaladvies en het incassoadvies. Om deze reden wordt de 'Bankcode' van de bankvestiging toegevoegd aan de sessies Betalings- en Incassoadviesregels.

Overmakingsgegevens-tags herhalen

De ISO-standaard 20022 staat de herhaling van overmakingsgegevens-tags toe, in plaats van een aaneenschakeling van waarden in één overmakingsgegevens-tag per richtlijnen voor SEPA. Dit wordt nu ondersteund via een optie Overmakingsgegevens-tag herhalen in de sessie XML-layout-regels betalingen/ontvangsten. Verder is er voor een optie Scheidingsteken tussen toegewezen elementen gebruiken in de sessie XML-layout-regels betalingen/ontvangsten een leeg scheidingsteken (= geen scheidingsteken) toegevoegd i.p.v. een spatie waarin het scheidingsteken leeg is.

Liquiditeitsprognose - Bankrekeningen uitsluiten

De mogelijkheid om het saldo van bepaalde kasrekeningen uit te sluiten dat is gekoppeld aan een mutatiesoort die wordt gebruikt in de liquiditeitsprognose. Om dit te ondersteunen, is er een optie aan de mutatiesoort toegevoegd.

Selectiecriteria betaalproces

Om het betaalproces te versnellen, zijn er enkele wijzigingen aangebracht:

In de sessie Selectie facturen voor betaling is de financiële relatiegroep toegevoegd als selectiecriteria voor zowel inkoop- als verkoopfacturen.
Er is een extra sessie toegevoegd voor het collectief bijwerken van betaaladviezen.
De status van de betalingsbatch en betalingsbatch is toegevoegd aan verschillende sessies om de selectie van betalingen onderweg te ondersteunen.
Een super-user voor betalingen kan nu een reeks geselecteerde documenten voor betalingen onderweg afkeuren.

Belast.inhouding naar actuele rek. boeken voor vooruitbetal. onderweg

Het is nu mogelijk te selecteren of belastinginhouding voor vooruitbetalingen onderweg direct op de actuele rekening moet worden geboekt tijdens het proces 'Betalingen boeken'. Dit is vereist in sommige landen, zoals in India.

Dagelijkse kasstaat

De mogelijkheid om het dagelijkse kasstaat af te drukken in niet alleen de mutatievaluta, maar ook in de lokale valuta.

Valutakoers bij betaling

Bij het toekennen van betalingen of ontvangsten aan facturen kan LN niet bepalen wat als betalingsverschillen en koersverschillen moet worden geboekt.

Om de verschillen te bepalen, zijn de volgende nieuwe functies geïmplementeerd:

Het veld Valuta/koers (bank - mutaties) is toegevoegd aan de sessie Bankmutaties (tfcmg2500m000). De waarde op dit veld wordt default overgenomen op basis van de originele koers van de factuur en de koers tussen de eigen valuta en de bankvaluta. De gebruiker kan de default koers negeren op basis van de koers die op het bankafschrift wordt weergegeven. De opgegeven bedragen van de betalingen worden vervolgens gebaseerd op deze nieuwe koers.
In de sessie Toekenningsresultaten (tfcmg2500m100) van de Workbench bankafschriften is het veld Valuta/koers (bank - factuur) toegevoegd. De koers wordt opgehaald uit de oorspronkelijke koers.
Als vooruitbetalings- of niet-toegekende mutaties worden geboekt in de sessie Bankmutaties (tfcmg2500m000), kunnen gebruikers nu een andere valuta opgeven. In dat geval moeten gebruikers ook een koers opgeven op het veld Koers (bank - mutaties).
Op het veld Toe te kennen bedragen intoetsen (tfcmg2107s000) en de sessie Betalingsbedragen voor toekenning intoetsen (tfcmg2119s000) is de koers die wordt weergegeven op het veld Bedrag in bankvaluta de default waarde op het veld Koers (bank - mutatie) van de vooruitontvangst of niet-toegekende ontvangst. Deze koers kan niet worden gewijzigd. Als gebruikers het toe te kennen bedrag in bankvaluta wijzigen, wordt het toe te kennen bedrag in factuurvaluta dienovereenkomstig gewijzigd. Dit gebeurt ook in de omgekeerde situatie.

Afstemming betalingen onderweg op buitenlandse bankrekening

Indien de verwachte valuta en de valuta bankafschrift verschillen en de verwachte betalingsvaluta de referentievaluta is, kan het bedrag afstemming niet worden gewijzigd. Hierdoor is voor de mutatie een onjuiste valutakoers gebruikt.

Deze beperking is nu verwijderd voor een dependent valutasysteem.

Gegevens per bank/betaalwijze

De voordelen voor het instellen van gegevens per bank en betaalwijze is verbeterd.

Wanneer u inzoomt op de gegevens van een regel in de sessie Gegevens per bank/betaalwijze (tfcmg0545m000), wordt de nieuwe sessie Gegevens per bank/betaalwijze (tfcmg0645m000) gestart. In deze sessie kunt u, in dezelfde weergave, de boekingsgegevens per bank/betaalwijze behouden.

Annulering vooruit-/niet-toegekende betaling of ontvangstopdrachten

U kunt nu de toekenning van vooruitbetalingen, niet-toegekende betalingen of ontvangsten annuleren.

Ter ondersteuning van deze sessies is de opdracht Inclusief volledig betaald toegevoegd aan het menu Beeld van deze sessies:

Niet-toegekende/vooruitontvangsten toekennen aan facturen (tfcmg2130s000)
Niet-toegekende/vooruitbetalingen toekennen aan facturen (tfcmg2131s000)
Niet-toegekende/vooruitontvangsten toekennen aan facturen (tfcmg2105s000)
Niet-toegekende/vooruitbetalingen toekennen aan facturen (tfcmg2106s000)

Wanneer u deze nieuwe weergave selecteert, worden ook de vooruitontvangsten of vooruitbetalingen met een saldobedrag van nul weergegeven. U kunt naar de gegevens van een dergelijke regel gaan en de toekenning ongedaan maken.

Kopen-van/verkopen-aan relatie voor vooruitbetalingen/-ontvangsten om correct belastingnummer af te handelen.

Om het juiste belastingnummer voor de relatie te bepalen in het geval van vooruitbetalingen of vooruitontvangsten, is het veld Kopen-van/Verkopen-aan relatie (in eerste instantie verborgen) aan de volgende sessies toegevoegd:

Bankmutaties (tfcmg2500m000) voor vooruitontvangsten en vooruitbetalingen.
Incassoadvies (tfcmg4609m000) voor vooruitontvangsten.
Incassoadviesregels (tfcmg4101m000) voor vooruitontvangsten.
Betaaladvies (tfcmg1609m000) voor vooruitbetalingen.
Betaaladviesregels (tfcmg1101m000) voor vooruitbetalingen.

De sessie Vooruitbetalingen terugbetalen (tfcmg6201m000) is gewijzigd om de juiste verkopen-aan relatie door te geven aan Facturering.