Kontrola kredytu bankowego

Kredyt bankowy to możliwość oferowana przez bank, pozwalająca na wykonywanie płatności, nawet jeżeli ich kwota przekracza dostępne saldo bankowe klienta. Maksymalna dozwolona kwota kredytu jest nazywana limitem kredytowym.

Należy wybrać odpowiedni bank w sesji Rachunki bankowe (tfcmg0510m000) oraz zweryfikować dostępność salda bankowego. Kwota salda odejmuje limit kredytowy banku.

W polu Kontrola limitu kredytowego sesji Rachunek bankowy (tfcmg0110s000) należy wybrać jedną z poniższych czynności:

  • Brak sprawdzania
  • Ostrzegaj użytkownika
  • Blokuj użytkownika

Jeżeli status jest inny niż Brak sprawdzania, LN wyświetla następujące komunikaty ostrzegawcze podczas wykonywania procedury płatności:

  • Niewystarczające saldo w banku, limit kredytowy w użyciu
    Pole Kontrola limitu kredytowego jest ustawione na Ostrzegaj użytkownika, a kwota płatności przekracza saldo bankowe. Proces płatności jest kontynuowany poprzez użycie kwoty limitu kredytowego.
  • Wystarczające saldo nie jest dostępne w banku
    Pole Kontrola limitu kredytowego jest ustawione na Blokuj użytkownika, a kwota płatności przekracza Saldo bankowe z kredytem. Procedura płatności jest anulowana.

Można wybrać rachunki bankowe oraz zweryfikować saldo bankowe, uwzględniając limit kredytowy, w następujących procedurach:

  • Płatność automatyczna
  • Płatność „w drodze”
  • Operacje pieniężne lub bankowe

Płatności automatyczne

W procedurze płatności automatycznych LN wybiera rachunki bankowe w sesji Rachunki bankowe (tfcmg0510m000) w następującej kolejności:

  • Rachunek bankowy zdefiniowany w sesji Linie propozycji płatności (tfcmg1101m000).
  • Rachunek bankowy wybrany w sesji Przypisanie banku do płatności (tfcmg1250m000).
  • Rachunek bankowy wynikający z procedury dystrybucji produktów bankowych. Więcej szczegółów w temacie Przydzielanie rachunków bankowych.
  • Rachunek bankowy zdefiniowany dla kontrahenta 'płatność-do'.
  • Jeżeli znaleziono wiele banków, LN wybiera ten, który posiada najwyższy priorytet w sesji Rachunki bankowe (tfcmg0510m000).
  • Rachunki bankowe przypisane do paczki płatności w sesji Kontrola płatności (tfcmg1255m000).
Uwaga

Jeżeli nie znaleziono żadnego rachunku bankowego LN automatycznie uruchamia sesję Przypisanie banku do płatności (ręcznie) (tfcmg1251m000) lub Ręczne przypisanie banków do debetowania bezpośredniego (tfcmg4251s000), w których należy wybrać rachunek bankowy ręcznie.

Dla płatności czeków/weksli w sesji Przetwarzanie czeków/weksli własnych (tfcmg1226m000) lub Czeki/weksle wybrane do przetworzenia (tfcmg1526m000), po zmianie statusu na Zapłacone, wybierany jest rachunek bankowy.

Płatności/wpływy „w drodze”

W ramach procedury płatności „w drodze” następujące pola są zaktualizowane w sesji Rachunek bankowy (tfcmg0110s000):

  • Pole Saldo bankowe z kredytem jest weryfikowane po wybraniu rachunku bankowego prze z LN w sesji Płatność "w drodze" (tfcmg2110s000).
  • Pole Kwota płatności w drodze jest aktualizowane, kiedy status dokumentu zmienia się z Dokument otrzymany na Dokument zatwierdzony/wysłany w sesji Płatności "w drodze" (szczegóły) (tfcmg2116s000) lub Status płatności "w drodze" (tfcmg2512m000).
  • Podobnie pole Kwota wpływów w drodze jest aktualizowane, kiedy status dokumentu zmienia się z Dokument wysłany do kontrahenta na Dokument zatwierdzony przez kontrahenta w sesji Wpływy "w drodze" (szczegóły) (tfcmg2117s000) lub Status wpływów "w drodze" (tfcmg2513m000).
  • Pole Saldo bankowe jest aktualizowane po uzgodnieni dokumentów płatności lub wpływów w sesji Księgowanie wyciągów bankowych (tfcmg5210m100).

Operacje bankowe

W ramach procedury płatności pole Saldo bankowe w sesji Rachunek bankowy (tfcmg0110s000) jest aktualizowane po przetworzeniu następujących operacji w sesji Operacje bankowe (tfcmg2500m000):

  • Płatności zaliczkowe
  • Płatność nieprzydzielona
  • Operacje płatności dla faktur zakupu

W ramach procedury wpływu pole Saldo bankowe w sesji Rachunek bankowy (tfcmg0110s000) jest aktualizowane po przetworzeniu następujących operacji w sesji Operacje bankowe (tfcmg2500m000):

  • Wpływy zaliczkowe
  • Wpływy nieprzydzielone
  • Operacje wpływów dla faktur sprzedaży
Uwaga

Jeżeli dokumenty płatności oraz wpływów „w drodze” zostały odrzucone podczas wykonywania procedury uzgodnienia, taka sama kwota musi zostać odjęta w sesji Rachunek bankowy (tfcmg0110s000).

Powiązane tematy