Prüfen des Bankkredits

Mit dem Bankkredit ermöglicht Ihnen eine Bank, Zahlungen auch dann zu tätigen, wenn der Betrag den verfügbaren Saldobetrag übersteigt. Der für Zahlungen zulässige Kredithöchstbetrag wird Kreditlimit genannt.

Sie müssen die gewünschte Bank im Programm Hausbank (tfcmg0510m000) auswählen und den verfügbaren Banksaldo prüfen. Der Saldobetrag enthält hier das von der Bank gewährte Kreditlimit.

Im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) müssen Sie im Feld Kreditlimitprüfung eine der folgenden Aktionen auswählen:

  • Keine Prüfung
  • Anwender warnen
  • Anwender sperren

Bei einer anderen Einstellung als Keine Prüfung zeigt LN während des Zahlungsvorgangs die folgenden Warnmeldungen an:

  • Saldo für Hausbank reicht nicht aus, Kreditlimit wird verwendet
    Das Feld Kreditlimitprüfung ist auf Anwender warnen gesetzt, der Betrag der Zahlung übersteigt den Banksaldo. Der Zahlungsvorgang wird fortgesetzt, dabei wird das Kreditlimit genutzt.
  • Saldo für Hausbank reicht nicht aus
    Das Feld Kreditlimitprüfung ist auf Anwender sperren gesetzt, der Betrag der Zahlung übersteigt den Banksaldo einschließlich Kredit. Der Zahlungsvorgang wird abgebrochen.

Bei den folgenden Prozessen können Sie die Hausbank auswählen und den Banksaldo einschließlich des Kreditlimits überprüfen:

  • Automatische Zahlung
  • Zahlung unterwegs
  • Barzahlungen oder Bankbuchungen

Automatische Buchungsverarbeitung

Bei der automatischen Buchungsverarbeitung wählt LN die Hausbank im Programm Hausbank (tfcmg0510m000) in der nachstehenden Prioritätsrangfolge aus:

  • Die Hausbank, die Sie im Programm Zahlungsvorschlagspositionen (tfcmg1101m000) festgelegt haben.
  • Die Hausbank, die Sie im Programm Banken Zahlungen zuordnen (tfcmg1250m000) ausgewählt haben.
  • Die Hausbank, die im Verteilungsverfahren auf die verschiedenen Banken ermittelt wurde. Weitere Informationen finden Sie unter Zuordnen der Hausbank.
  • Die für den Zahlungsempfänger definierte Hausbank.
  • Wenn mehrere Hausbanken gefunden werden, wählt LN die Hausbank aus, die im Programm Hausbank (tfcmg0510m000) die höchste Priorität hat.
  • Die dem Zahlungsstapel im Programm Zahlungen prüfen (tfcmg1255m000) zugeordnete Hausbank.
Hinweis

Falls keine Bank gefunden wird, startet LN automatisch das Programm Banken Zahlungen zuordnen (manuell) (tfcmg1251m000) oder Banken zu Lastschriften manuell zuordnen (tfcmg4251s000); dort müssen Sie die Hausbank manuell auswählen.

Für die Zahlung von Wechseln wird im Programm Schuldwechsel verarbeiten (tfcmg1226m000) oder Zur Verarbeitung ausgewählte Schuldwechsel (tfcmg1526m000) die Hausbank ausgewählt, wenn der Status zu Bezahlt geändert wird.

Zahlungen/Lastschriften unterwegs

Bei der Verarbeitung unterwegs befindlicher Zahlungen werden im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) die folgenden Felder aktualisiert:

  • Das Feld Banksaldo einschließlich Kredit wird geprüft, wenn LN im Programm Zahlungen unterwegs (tfcmg2110s000) die Hausbank auswählt.
  • Das Feld Betrag Zahlungen unterwegs wird aktualisiert, wenn sich der Belegstatus in den Programmen Zahlungen unterwegs (Daten) (tfcmg2116s000) oder Status Zahlungen unterwegs (tfcmg2512m000) von Beleg erhalten zu Beleg akzeptiert/versendet ändert.
  • Entsprechend wird das Feld Betrag Lastschriften unterwegs aktualisiert, wenn sich der Belegstatus in den Programmen Zahlungseingang unterwegs (Daten) (tfcmg2117s000) oder Status Zahlungseingang unterwegs (tfcmg2513m000) von Dokument an Handelspartner versendet zu Dokument von Handelspartner akzeptiert ändert.
  • Das Feld Banksaldo wird aktualisiert, wenn die Zahlungs- oder Zahlungseingangsbelege im Programm Kontoauszüge buchen (tfcmg5210m100) abgeglichen werden.

Bankbuchungen

Während des Zahlungsvorgangs wird im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) das Feld Banksaldo aktualisiert, wenn im Programm Bankbuchungen (tfcmg2500m000) die folgenden Buchungen verarbeitet werden:

  • Geleistete Anzahlungen
  • Nicht zugeordnete Zahlung
  • Zahlungen an Kreditor für Eingangsrechnungen

Während des Zahlungseingangs wird im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) das Feld Banksaldo aktualisiert, wenn im Programm Bankbuchungen (tfcmg2500m000) die folgenden Buchungen verarbeitet werden:

  • Erhaltene Anzahlungen
  • Nicht zugeordneter Zahlungseingang
  • Zahlungseingänge für Ausgangsrechnungen
Hinweis

Falls beim Abgleichen die Belege für Zahlungen unterwegs oder Lastschriften unterwegs abgelehnt werden, muss derselbe Betrag im Programm Hausbank (tfcmg0110s000) abgezogen werden.

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