Cálculo de juros sobre faturas vencidas

É possível gerar faturas de juros para faturas vencidas. Além disso, após gerar e enviar uma fatura de juros, é possível gerar uma fatura de juros subsequente para o próximo período.

Na sessão Percentagens de juros (tfacr5102m000), é possível definir as percentagens de juros para cada grupo de parceiros de negócios financeiros e para diferentes períodos de dias.

O período de juros

Para uma fatura de juros, o LN calcula o valor de juros sobre um período específico. O LN determina o número de dias desse período da seguinte forma:

  • a data inicial
    • Se as faturas de juros já foram geradas anteriormente, a data inicial é a data final do período mais recente para o qual os juros foram calculados. Para cada entrada em aberto, o LN registra a data em que um aviso de fatura de juros foi transferido pela última vez para o Faturamento.
    • Se ainda não foram geradas faturas de juros, a data inicial é a data de vencimento da fatura ou a data de recebimento planejado da linha da programação de transação.
  • A data final.
    • Para documentos do tipo Fatura de venda, a data final é a data de Juros em inserida na sessão Selecionar faturas para faturas de juros (tfacr5210m000).

    • Para documentos dos tipos Recebimento normal e Atribuição, a data final é a primeira das seguintes datas:

      • a data do documento
      • a data de Juros em inserida na sessão Selecionar faturas para faturas de juros (tfacr5210m000).
Cálculo de juros

O valor dos juros é calculado na moeda da fatura. A fórmula geral para calcular os valores de juros é:

Valor de juros = valor da fatura * (data de pagamento - data de vencimento)/365 * (% de juros)/100

Para recebimentos e para a parte paga de faturas parcialmente pagas, isso resulta no seguinte cálculo:

Valor de juros = Valor da fatura pago * taxa de juros real na data do pagamento/número de dias no ano * (data do recebimento - data de vencimento ou data de cálculo de juros anterior)

Para faturas não pagas, isso resulta no seguinte cálculo:

Valor de juros = Valor da fatura em aberto * taxa de juros real na data da fatura de juros/número de dias no ano * (data da fatura de juros - data de vencimento ou data de cálculo de juros anterior)

Dependendo do valor do campo Fatura de juros selecionada com base em na sessão Parâmetros da fatura de juros (tfacr5101s000), o LN calcula os juros sobre os valores de recebimento, sobre o valor da fatura em aberto restante ou ambos da seguinte forma:

  • Faturas totalmente pagas
    O LN calcula os juros sobre os valores de recebimento.
  • Faturas parcialmente/totalmente pagas
    O LN calcula os juros sobre os valores de recebimento e sobre os valores da fatura em aberto restantes.
  • Faturas pagas/não-pagas.
    O LN calcula os juros sobre os valores de recebimento e sobre os valores da fatura em aberto.

Todos os pagamentos e notas de crédito recebidos são considerados para determinar o valor em aberto restante da fatura de venda. Quando o valor em aberto restante for igual a zero, não serão mais calculados juros.

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