Czeki/weksle obce

Czeki/weksle to ogólna nazwa sposobów płatności, takich jak czeki oraz bankowe polecenia wpłaty. Niektóre czeki/weksle nie posiadają gwarancji. Są one wówczas traktowane jako zwykłe wpływy „w drodze”.

Czeki/weksle zawierające nowe obligacje, które są zwykle bezpieczne, mogą zastąpić powiązane faktury. W takich przypadkach po utworzeniu czeku/weksla, saldo faktury redukowane jest o kwotę czeku/weksla, a także tworzony jest nowy zapis otwarty dla typu dokumentu płatności dla czeku/weksla. Po przetworzeniu i zmianie statusu czeku/weksla nowy zapis otwarty jest również aktualizowany. W wyniku tego saldo kontrahenta pozostaje niezmienione.

Jako że czek/weksel obcy może zastąpić fakturę, to w celu otrzymania funduszy przed datą zapadalności czeku/weksla można uzgodnić z bankiem, że kwoty zostaną przesunięte na czek/weksel. Bank odejmuje prowizję/odsetki od pozostałej kwoty czeku/weksla obcego oraz przelewa środki firmie. Nazywa się to dyskontowaniem czeku/weksla.

Tak samo jak w przypadku faktoringu dyskontowanie czeku/weksla może odbywać się z regresem lub bez. Jeżeli dyskontowany jest czek/weksel obcy z regresem, należy zapłacić zaliczkę do banku, jeżeli klient zalega z płatnościami.

Należy zaznaczyć pole wyboru Dopuszczalne dyskonta czeków/weksli w sesji Typy czeków/weksli (tfcmg0516m000) oraz wybrać kroki powiązane z dyskontowaniem (dla metody wpływu). Aby przetworzyć dyskontowanie czeku/weksla, należy najpierw wykonać krok Dokument wysłany do banku do zdyskontow., a następnie Dokument zdyskontowany. Należy określić Szczegóły skonta, takie jak Waluta dla dyskontowania, Kwota skonta, Procent skonta, Procent prowizji lub Kwota prowizji.

Status czeku/weksla zawsze wskazuje ostatni przeprowadzony na nim krok.

Definiując metodę wpływu czeku/weksla, można wybrać kroki, które mają zostać wykonane dla czeku/weksla. Niektóre kroki dostępne są tylko dla czeków/weksli własnych, a niektóre tylko dla czeków/weksli obcych. Dostępność niektórych kroków zależy innych wybranych kroków. Dla niektórych kroków można wskazać, że dany krok jest opcjonalny.

Po nadejściu terminu zapłaty czeku/weksla realizowane są operacje pieniężne. Czeki/weksle mogą być wówczas uzgodnione, a następnie rozliczone. Przed nadejściem terminu płatności można anulować czek/weksel. Po upłynięciu terminu płatności lub uzgodnieniu czek/weksel może nie być honorowany, jeżeli klient nie wykona płatności. Aby zaktualizować prognozę bilansu po uzgodnieniu, należy zaznaczyć pole wyboru Aktualizuj saldo "w drodze" po uzgodnieniu dla metody wpływu.

Więcej informacji o sposobie wyboru kroków dla każdego typu czeku/weksla w temacie Konfiguracja oraz przetwarzanie czeków/weksli obcych.

Czeki/weksle zabezpieczone przez bank w celu uzyskania kredytu. Dla metody wpływu należy wybrać krok Dokument zabezpieczony. Wykonując ten krok, należy określić Szczegóły zabezpieczenia, takie jak Bank dla zastawów lub Zabezpieczenie - depozyt.

Czek/weksel obcy używany jako zabezpieczenie może być ponownie wysłany do banku w celu uzgodnienia po uzyskaniu pożyczki z banku.

Procedura transferu czeków/weksli obcych firmy do dostawcy na skutek rozliczenia płatności należnych dostawcy nazywana jest indosowaniem. Więcej informacji w temacie Indosowanie czeku/weksla.