Kalkulacja odsetek od zaległych faktur

Można wygenerować noty odsetkowe dla zaległych faktur. Dodatkowo po utworzeniu i wysłaniu noty odsetkowej można utworzyć kolejną notę odsetkową dla następnego okresu.

W sesji Odsetki karne (tfacr5102m000) można zdefiniować wartości odsetek dla każdej grupy finansowej kontrahenta i dla różnych okresów.

Okres odsetek

Dla noty odsetkowej LN oblicza kwotę odsetek za dany okres. LN określa liczbę dni tego okresu następująco:

  • Data rozpoczęcia
    • Jeśli noty odsetkowe zostały wcześniej utworzone, datą rozpoczęcia jest data końcowa ostatniego okresu, dla którego obliczono odsetki. Dla każdego zapisu otwartego LN rejestruję datę ostatniego przekazania not odsetkowych do pakietu Fakturowanie.
    • Jeśli żadne noty odsetkowe nie były wcześniej utworzone, datą rozpoczęcia jest data płatności faktury lub planowana data wpływu linii szablonu operacji.
  • Data końcowa
    • Dla dokumentów typu Faktura sprzedaży data końcowa to data Odsetki na dzień wprowadzona w sesji Wybór wpływów klienta do not odsetkowych (tfacr5210m000).

    • Dla dokumentów typu Zwykłe wpływy i Przypisanie datą końcową jest najwcześniejsza z następujących dat:

      • data dokumentu;
      • data Odsetki na dzień wprowadzona w sesji Wybór wpływów klienta do not odsetkowych (tfacr5210m000).
Kalkulacja odsetek

Kwota odsetek jest obliczana w walucie faktury. Ogólny wzór na obliczenie kwoty odsetek:

kwota odsetek = kwota faktury * (data płatności - termin płatności) / 365 * (% odsetek) / 100

Dla wpływów i częściowo zapłaconych faktur obliczenia są następujące:

kwota odsetek = zapłacona kwota faktury * rzeczywista stopa odsetek na dzień płatności / liczba dni w roku * (data wpływu - data płatności lub data poprzedniej kalkulacji odsetek)

Dla niezapłaconych faktur obliczenia są następujące:

kwota odsetek = kwota otwartej faktury * rzeczywista stopa odsetek w dniu płatności / liczba dni w roku * (data noty odsetkowej - data płatności lub data poprzedniej kalkulacji odsetek)

W zależności od wartości pola Nota odsetkowa wybrana na podstawie w sesji Dane dotyczące noty odsetkowej (tfacr5101s000) LN oblicza odsetki od kwot wpływu, od pozostałej kwoty faktury otwartej lub obu tych kwot w następujący sposób:

  • Całkowicie zapłacone faktury
    LN oblicza odsetki od kwot wpływu.
  • Częściowo i całkowicie zapłacone faktury
    LN oblicza odsetki zarówno od kwot wpływu jak i pozostających kwot otwartej faktury.
  • Zapłacone i niezapłacone faktury
    LN oblicza odsetki od kwot wpływu i kwot otwartej faktury.

Wszystkie otrzymane płatności i noty kredytowe określają pozostającą otwartą kwotę faktury sprzedaży. Gdy pozostająca otwarta kwota jest równa zero, nie są już naliczane żadne odsetki.

Powiązane tematy