Archivos de norma bancaria de España

Los archivos de norma bancaria son archivos secuenciales con un formato específico, estandarizado por el Banco de España y la Asociación Española de Banca Privada (AEB). El formato se usa para pagos o cobros que se envían al banco en forma de un archivo electrónico.

A continuación se incluyen los tipos de archivos Norma:

  • Norma 19, Norma 32
    Utilice estos formatos de archivo para enviar recepciones automáticas al banco. Se incluye información adicional en el listado basándose en el procedimiento de domiciliación bancaria.
  • Norma 34
    Utilice este formato de archivo para realizar pagos automáticos o pagos de cheques.

Configurar archivos de norma bancaria

Para configurar archivos de norma bancaria, utilice las siguientes sesiones:

  • Valores predet. proceso automático por banco/método de pago-cobro (tfcmg1191m000)
    Seleccione la casilla de verificación Documento físico asociado (Norma 32) para indicar que se adjunta un efecto comercial en forma física junto con el archivo de norma que se almacena en disco o cinta magnética, cuando se envía al banco.
  • Método de pago/cobro (tfcmg0140s000)
    Puede incluir información adicional en el listado al seleccionar un procedimiento de domiciliación bancaria. Seleccione el procedimiento de domiciliación bancaria en el campo Procedimiento de domiciliación bancaria (Norma 19).

    Valores permitidos

    • No aplicable: Valor predeterminado.
    • Línea de domiciliación bancaria: El texto especificado en el campo Referencia de la sesión Sugerencia de domiciliación bancaria (tfcmg4120s000) se incluye en el listado cuando el campo Tipo de sugerencia es Anticipo de cobro. Si el campo Tipo de sugerencia es Factura de venta, los números de documento se incluyen en el listado.
    • Lín. compuesta de domicil. bancaria: El texto especificado en el campo Referencia de la sesión Domiciliaciones bancarias compuestas (tfcmg4504s000) deben incluirse en el listado.

Sufijo

El sufijo es un código que se debe listar en el listado Norma 19. Debe especificar el código de sufijo antes de procesar los efectos comerciales o las domiciliaciones bancarias y también antes de asignar bancos a auditoría y domiciliación bancaria o bien crear un lote de domiciliaciones bancarias. Si no se cumplimenta el campo Sufijo (archivo de Norma 19), LN detiene el proceso automático, y deberá realizar manualmente el proceso después de especificar el valor. Puede especificar el código en el campo Sufijo (archivo de Norma 19) para las siguientes sesiones, si fuera necesario.

  • Procesar efectos comerciales a cobrar (tfcmg4226m000)
  • Procesar domiciliaciones bancarias (tfcmg4240m000)
  • Asignar bancos a domiciliaciones bancarias (tfcmg4250m000)
  • Auditar lote de domiciliaciones bancarias (tfcmg4255m000)
  • Crear órdenes de lote de domiciliaciones bancarias (tfcmg4256m000)
  • Transferir domiciliaciones bancarias (tfcmg4260s000)