Controleren bankkrediet

Bankkrediet is een faciliteit die een bank biedt en die u in staat stelt om betalingen te doen zelfs als het bedrag van de betaling hoger is dan het bedrag van het beschikbare banksaldo. Het toegestane maximumbedrag van het krediet voor het doen van betalingen wordt de kredietlimiet genoemd.

In de sessie Bankrelaties (tfcmg0510m000) moet u de gewenste bank selecteren en het beschikbare banksaldo controleren. Het saldo is inclusief de kredietlimiet die door de bank wordt geboden.

Selecteer in het veld Kredietlimietcontrole van de sessie Bankrelatie (tfcmg0110s000) een van de volgende acties:

  • Geen controle
  • Gebruiker waarschuwen
  • Gebruiker blokkeren

Bij een andere status dan Geen controle geeft LN tijdens het betaalproces de volgende waarschuwingen weer:

  • Banksaldo onvoldoende; er wordt gebruikgemaakt van kredietlimiet
    Het veld Kredietlimietcontrole staat op Gebruiker waarschuwen en het bedrag van de betaling is hoger dan het banksaldo. Het betaalproces wordt voortgezet waarbij gebruik wordt gemaakt van het bedrag van de kredietlimiet.
  • Banksaldo onvoldoende
    Het veld Kredietlimietcontrole staat op Gebruiker blokkeren en het bedrag van de betaling is hoger dan het Banksaldo met credit. Het betaalproces wordt geannuleerd.

Tijdens deze processen kunt u bankrelaties selecteren en het banksaldo inclusief de kredietlimiet controleren:

  • Automatische betaling
  • Betaling onderweg
  • Kas- en bankmutaties

Automatische betalingen

In het automatische betaalproces selecteert LN de bankrelaties in de sessie Bankrelaties (tfcmg0510m000) in de onderstaande volgorde:

  • De bankrelatie die u definieert in de sessie Betaaladviesregels (tfcmg1101m000) of de sessie Incassoadviezen (tfcmg4502m000).
  • De bankrelatie die in de sessie Banken toekennen aan betalingen (tfcmg1250m000) is geselecteerd.
  • De bankrelatie die het resultaat is van de bankdistributie. Raadpleeg voor meer informatie Bankrelaties toekennen.
  • De bankrelatie die voor de betalen-aan relatie is gedefinieerd.
  • Als meerdere bankrelaties worden gevonden, selecteert LN de bankrelatie waaraan u in de sessie Bankrelaties (tfcmg0510m000) de hoogste prioriteit hebt toegekend.
  • De bankrelaties die in de sessie Betalingen controleren (tfcmg1255m000) aan de betalingsbatch zijn toegewezen.
NB

Als geen bank wordt gevonden, start LN automatisch de sessie Banken toekennen aan betalingen (handmatig) (tfcmg1251m000) of de sessie Handmatig banken toekennen aan incasso's (tfcmg4251s000) en moet u de bankrelatie handmatig selecteren.

Voor betalingen van wissels wordt de bankrelatie in de sessie Wissels crediteuren verwerken (tfcmg1226m000) of de sessie Te betalen wissels geselecteerd voor verwerking (tfcmg1526m000) geselecteerd zodra de status wordt gewijzigd in Betaald.

Betalingen/ontvangsten onderweg

In het proces voor betalingen onderweg worden de volgende velden in de sessie Bankrelatie (tfcmg0110s000) bijgewerkt:

  • Het veld Banksaldo met credit wordt gecontroleerd als LN de bankrelatie in de sessie Betalingen onderweg (tfcmg2110s000) selecteert.
  • Het veld Bedrag betalingen onderweg wordt bijgewerkt als de status van het document wijzigt van Document ontvangen in Document geaccepteerd/verzonden in de sessie Betalingen onderweg (details) (tfcmg2116s000) of de sessie Status betalingen onderweg (tfcmg2512m000).
  • Ook het veld Bedrag ontvangsten onderweg wordt bijgewerkt als de status van het document in de sessie Document verzonden naar relatie of de sessie Document geaccepteerd door relatie wijzigt van Ontvangsten onderweg (details) (tfcmg2117s000) in Status ontvangst onderweg (tfcmg2513m000).
  • Het veld Banksaldo wordt bijgewerkt als de betaal- of ontvangstdocumenten in de sessie Bankafschriften boeken (tfcmg5210m100) worden afgestemd.

Bankmutaties

Tijdens het betaalproces wordt het veld Banksaldo in de sessie Bankrelatie (tfcmg0110s000) bijgewerkt wanneer de volgende mutaties in de sessie Bankmutaties (tfcmg2500m000) worden verwerkt:

  • Vooruitbetalingen
  • Niet-toegekende betalingen
  • Betalingsmutaties voor inkoopfacturen

Tijdens het ontvangstproces wordt het veld Banksaldo in de sessie Bankrelatie (tfcmg0110s000) bijgewerkt wanneer de volgende mutaties in de sessie Bankmutaties (tfcmg2500m000) worden verwerkt:

  • Vooruitontvangsten
  • Niet-toegekende ontvangsten
  • Ontvangstmutaties voor verkoopfacturen
NB

Als de documenten van de betaling onderweg of de ontvangst onderweg tijdens het afstemmingsproces worden geweigerd, moet een overeenkomend bedrag in de sessie Bankrelatie (tfcmg0110s000) in mindering worden gebracht.

Gerelateerde onderwerpen