Vérification du crédit bancaire

Le crédit bancaire est la facilité offerte par une banque, qui autorise à effectuer un règlement même lorsque son montant dépasse le montant du solde bancaire disponible. Le montant maximal de crédit autorisé pour effectuer les règlements s'appelle le plafond de crédit.

Vous devez sélectionner une banque appropriée dans la session Relations bancaires (tfcmg0510m000), puis vérifier la disponibilité du solde bancaire. Le montant de ce solde comprend le plafond de crédit accordé par la banque.

Dans le champ Contrôle du plafond de crédit de la session Relation bancaire (tfcmg0110s000), vous devez sélectionner l'une des actions suivantes :

  • Aucune vérification
  • Avertir l'utilisateur
  • Bloquer l'utilisateur

Si le statut est différent de Aucune vérification, LN affiche les messages d'avertissement au cours du traitement des règlements fournisseurs :

  • Solde insuffisant dans la relation bancaire, plafond de crédit utilisé
    Le champ Contrôle du plafond de crédit prend la valeur Avertir l'utilisateur et le montant du règlement dépasse le montant du solde bancaire. Le traitement des règlements fournisseurs se poursuit en utilisant le montant du plafond de crédit.
  • Solde suffisant indisponible pour la banque
    Le champ Contrôle du plafond de crédit prend la valeur Bloquer l'utilisateur et le montant du règlement dépasse le Solde bancaire avec crédit. Le traitement des règlements fournisseurs est annulé.

Vous pouvez sélectionner des relations bancaires et vérifier le solde bancaire, notamment le plafond de crédit, lors des traitements suivants :

  • règlement automatique fournisseur
  • règlement émis
  • transactions bancaires ou de trésorerie

Règlements automatiques

Au cours du traitement des règlements automatiques, LN sélectionne les relations bancaires dans la session Relations bancaires (tfcmg0510m000), dans l'ordre de préférence suivant :

  • La relation bancaire que vous définissez dans la session Lignes de propositions de règlement (tfcmg1101m000) ou Avis de règlement automatique client (tfcmg4502m000).
  • La relation bancaire que vous avez sélectionnée dans la session Affectation de banques aux règlements (tfcmg1250m000).
  • relation bancaire résultant de la procédure de répartition bancaire Pour plus d'informations, reportez-vous à la rubrique Affectation de relations bancaires.
  • La relation bancaire définie pour le tiers payé.
  • Si plusieurs relations bancaires sont identifiées, LN sélectionne la relation ayant la priorité la plus élevée dans la session Relations bancaires (tfcmg0510m000).
  • Les relations bancaires affectées au lot de règlements dans la session Audit des règlements fourn. (tfcmg1255m000).
Remarque

Si aucune banque n'est trouvée, LN démarre automatiquement la session Affectation manuelle de banques aux règlements (tfcmg1251m000) ou Affectation manuelle de banques aux règlts auto. clients (tfcmg4251s000) et vous devez sélectionner manuellement la relation bancaire.

Dans le cas des règlements des effets de commerce, la relation bancaire est sélectionnée lorsque le statut est remplacé par Réglé dans les sessions Traitement des effets à payer (tfcmg1226m000) ou Effets à payer sélectionnés pour traitement (tfcmg1526m000).

Règlements clients/fournisseurs émis

Au cours du traitement des règlements fournisseurs émis, les champs suivants sont mis à jour dans la session Relation bancaire (tfcmg0110s000):

  • Le champ Solde bancaire avec crédit est vérifié lorsque LN sélectionne la relation bancaire dans la session Règlements émis (fourn.) (tfcmg2110s000).
  • Le champ Montant des règlements émis (fournisseurs) est mis à jour lorsque le statut du document passe de Document reçu à Document accepté/envoyé dans la session Règlements émis (fourn.) (détail) (tfcmg2116s000) ou Statut des règlements émis (fourn.) (tfcmg2512m000).
  • De même, le champ Montant des règlements émis (clients) est mis à jour si le statut du document passe de Document envoyé au tiers à Document accepté par le tiers dans la session Règlements émis (clts) (détail) (tfcmg2117s000) ou Statut des règlements émis (clts) (tfcmg2513m000).
  • Le champ Solde bancaire est mis à jour lorsque les documents de règlements fournisseurs ou clients sont rapprochés dans la session Imputation de relevés bancaires (tfcmg5210m100).

Transactions bancaires

Au cours du traitement des règlements fournisseurs, le champ Solde bancaire de la session Relation bancaire (tfcmg0110s000) est mis à jour lorsque les écritures suivantes sont traitées dans la session Transactions bancaires (tfcmg2500m000):

  • avances fournisseurs
  • règlement fournisseur non affecté
  • écritures de règlement fournisseurs pour les factures fournisseurs

Au cours du traitement des règlements clients, le champ Solde bancaire de la session Relation bancaire (tfcmg0110s000) est mis à jour lorsque les écritures suivantes sont traitées dans la session Transactions bancaires (tfcmg2500m000):

  • avances clients
  • règlement client non affecté
  • écritures de règlement clients pour les factures clients
Remarque

Si les documents de règlements clients ou fournisseurs émis sont rejetés au cours du processus de rapprochement, le même montant doit être diminué dans la session Relation bancaire (tfcmg0110s000).

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