检查银行信用

银行信用是由银行提供的便利性功能，使用该功能，即使付款金额大于帐户的可用余额，也可以进行支付。可支付的最大信用金额称为信用限额。

必须在银行帐户 (tfcmg0510m000) 进程中选择合适的银行，然后验证可用银行余额。余额包含银行所提供的信用限额。

在银行帐户 (tfcmg0110s000) 进程的信用限额检查字段中，必须选择以下某个操作：

  • 不检查
  • 警告用户
  • 冻结用户

如果状态不是不检查，LN 会在付款流程中显示下列警告消息：

  • 银行帐户中没有足够的余额；正在利用信用限额。
    信用限额检查字段设置为警告用户，并且付款金额超过银行余额。通过利用信用限额继续执行付款流程。
  • 银行帐户中没有足够的余额。
    信用限额检查字段设为冻结用户，并且付款金额超过贷方银行余额。取消付款流程。

在以下处理期间，您可以选择银行帐户，然后验证包含信用限额的银行余额：

  • 自动付款
  • 预期付款
  • 现金或银行事务处理

自动付款

在自动付款流程中，LN 会按照下列首选顺序在银行帐户 (tfcmg0510m000) 进程中选择银行帐户：

  • 在付款通知单行 (tfcmg1101m000) 进程中或直接借记通知单 (tfcmg4120s000) 进程中定义的银行帐户。
  • 在指定付款银行 (tfcmg1250m000) 进程中选择的银行帐户。
  • 由银行分配处理产生的银行帐户。如需详细资料，请参阅指定银行帐户。
  • 为收款方业务伙伴定义的银行帐户。
  • 如果找到了多个银行帐户，则 LN 会选择在银行帐户 (tfcmg0510m000) 进程中具有最高优先级的银行帐户。
  • 在审计付款 (tfcmg1255m000) 进程中指定给付款批的银行帐户。
注意

如果没有找到银行，LN 会自动启动指定付款银行（人工） (tfcmg1251m000) 或人工指定银行至直接借记 (tfcmg4251s000) 进程，您必须手动选择银行帐户。

对于商业票据的付款，在处理应付商业票据 (tfcmg1226m000) 或选定的待处理应付商业票据 (tfcmg1526m000) 进程中，当状态更改为已付时，银行帐户将被选中。

预期付/收款

在预期付款流程中，下列字段会在银行帐户 (tfcmg0110s000) 进程中更新：

  • 当 LN 选择预期付款 (tfcmg2110s000) 进程中的银行帐户时，贷方银行余额字段将被验证。
  • 当单据状态在预期付款（明细） (tfcmg2116s000) 或预期付款状态 (tfcmg2512m000) 进程中从收到单据更改为承兑/发送单据时，预期付款金额字段将被更新。
  • 同样，如果单据状态在预期收款（明细） (tfcmg2117s000) 或预期收款状态 (tfcmg2513m000) 进程中从发送单据至客户更改为客户承兑单据，预期收款金额字段将被更新。
  • 当付款或收款单据在过帐电子银行对帐单 (tfcmg5222m000) 进程中调节时，银行余额字段将被更新。

银行事务处理

在付款处理期间，当以下事务处理在银行事务处理 (tfcmg2500m000) 进程中得到处理时，银行帐户 (tfcmg0110s000) 进程中的银行余额字段将被更新：

  • 预付款
  • 未分配付款
  • 采购发票的付款事务处理

在收款处理期间，当以下事务处理在银行事务处理 (tfcmg2500m000) 进程中得到处理时，银行帐户 (tfcmg0110s000) 进程中的银行余额字段将被更新：

  • 预收款
  • 未分配收款
  • 销售发票的收款事务处理
注意

如果预期付款或预期收款单据在调节处理期间遭拒，则必须在银行帐户 (tfcmg0110s000) 进程中减掉相同的金额。

相关主题