Проверка банковского кредита

Банковский кредит это услуга, предоставляемая банком, которая позволяет выполнять платежи даже, если сумма платежей превышает доступный остаток на банковском счете. Максимальная сумму кредита, допускающая выполнение платежей, называется кредитным лимитом.

Вы должны выбрать соответствующий банк в Реквизиты банковского счета (tfcmg0510m000) и проверить доступность банковского сальдо. Сумма сальдо включает лимит кредита, предоставленный банком.

В поле Проверка лимита кредита в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000) Вы должны выполнить одно из следующих действий:

  • Без проверки
  • Предупр.пользоват.
  • Блокир.пользоват.

Если статус отличается от Без проверки, LN отображает следующее предупреждение при процессе платежа:

  • Недоступное сальдо банка. Кредитный лимит израсходован.
    Поле Проверка лимита кредита имеет значение Предупр.пользоват. сумма платежа превышает сальдо банка. Процесс платежа продолжается, используя сумму лимита кредита.
  • Достаточное сальдо не доступно в банке.
    Поле Проверка лимита кредита имеет значение Блокир.пользоват. и сумма платежа превышает Банк.сальдо с кредитом. Процесс платежа отменяется.

Можно выбрать реквизиты банка и проверить сальдо банка включая кредитный лимит в следующих процессах:

  • Автоматический платёж
  • Анонсированный платеж
  • Денежные и банковские операции

Автоматические платежи

При автоматическом процессе платежей LN выбирает реквизиты банковского счета в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0510m000) в следующем порядке:

  • Банковские реквизиты, определенные в сеансе Строки рекомендации на платеж (tfcmg1101m000) или Рекомендация по прямому дебетовому списанию (tfcmg4120s000).
  • Банковские реквизиты, определенные в сеансе Назначение банков для платежей (tfcmg1250m000).
  • Банковские реквизиты, которые были определены в процессе распределения по банкам. Для просмотра деталей перейдите в Назнаение реквизитов банка.
  • Реквизиты банковского определенные для контрагента-получателя платежей.
  • Если найдено несколько реквизитов банков, LN выбирает реквизиты банка с наивысшим приоритетом в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0510m000).
  • Банковские реквизиты назначенные пакету платежей в сеансе Аудит платежей (tfcmg1255m000).
Примечание

Если банк не найден, LN автоматически запускает сеанс Назначить банки к платежам (Вручную) (tfcmg1251m000) или Назначения банков для прямых дебетовых списаний (вручную) (tfcmg4251s000) и Вы должны выбрать банк вручную.

Для платежей векселями в сеансе Обработка векселей выданных (tfcmg1226m000) или Выбранные для обработки выданные векселя (tfcmg1526m000) при смене статуса на Оплаченный выбираются банковские реквизиты.

Анонсированные платежи/поступления.

В процессе анонсированных платежей, обновляются следующие поля в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000):

  • Поле Банк.сальдо с кредитом, при выборе системой LN банковских реквизитов в сеансе Анонсированные платежи (tfcmg2110s000).
  • Поле Сумма анонсиров.платежей обновляется, когда статус документа изменяется с Документ получен на Документ акцептован/послан в сеансе Анонсированные платежи (подробно) (tfcmg2116s000) или Статус анонсированного платежа (tfcmg2512m000).
  • Аналогично, поле Сумма анонсиров.поступлений обновляется, если статус документа изменяется с Документ послан клиенту на Докум.акцептован клиентом в сеансе Анонсированные поступления (детали) (tfcmg2117s000) или Статус анонсированных поступлений (tfcmg2513m000).
  • Поле Банковское сальдо обновляется при выверке платежа или поступления в сеансе Проводка электронных банковских выписок (tfcmg5222m000).

Банковские операции

В процессе платежей, поле Банковское сальдо в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000) обновляется при обработке следующих операций в сеансе Банковские операции (tfcmg2500m000):

  • Авансовые платежи
  • Нераспределенный платеж
  • Операции платежей по счетам-фактурам закупок

Во время проведения поступлений поле Банковское сальдо в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000) обновляется, и следующие операции проводятся в Банковские операции (tfcmg2500m000):

  • Авансовое поступление
  • Нераспределённое поступление
  • Опреации поступлений по счетам-фактурам продаж
Примечание

Если документы анонсированного платежа или анонсированного поступления отклоняются в процессе выверки, то на ту же самую сумму уменьшается сальдо в сеансе Реквизиты банковского счета (tfcmg0110s000).

Связанные темы