Montants par défaut des transactions bancaires

Lorsque vous saisissez un règlement dans la session Transactions bancaires (tfcmg2500m000), Infor LN détermine les montants par défaut suivants en fonction des données enregistrées pour la facture associée au règlement :

  • le montant du compte fournisseur, si le règlement concerne une facture fournisseur,
  • le montant du compte client, si le règlement concerne une facture client,
  • le montant de l'escompte,
  • le montant de la majoration pour retard de paiement.

L'existence d'un échéancier de règlement client/fournisseur pour une facture affecte le mode de calcul des montants. Toutefois, les montants des escomptes par défaut et des majorations pour retard de paiement sont calculés en fonction d'autres données. La différence de règlement tolérée par défaut peut également être calculée.

Echéancier de règlement client/fournisseur

Vous pouvez associer un échéancier de règlement client/fournisseur lorsque vous enregistrez une facture dans l'une des sessions suivantes :

  • Factures clients (tfacr1110s000)
  • Saisie de facture fournisseur (tfacp2600m000)

Pour lier un échéancier de règlement client/fournisseur à une facture, choisissez la commande correspondante dans le menu Vues, Références ou Actions. Un échéancier de règlement client/fournisseur est défini pour une facture dans l'une des sessions suivantes :

  • Echéanciers de règlement client (tfacr1103m000)
  • Echéancier de règlement (tfacp1103m000)

S'il existe un échéancier de règlement client/fournisseur pour la facture pour laquelle vous créez un règlement, Infor LN détermine le montant du compte fournisseur par défaut sur la base de la date de règlement fournisseur ou client.

Exemple

Le montant total du compte fournisseur sur une facture fournisseur est 1 200 euros.

Echéancier de règlement :

MontantDate d'échéance
700 euros2017-02-15
300 euros2017-03-01
200 euros2017-03-15

 

Si le premier règlement est effectué le 18.02.17, le montant du compte fournisseur par défaut affiché est 700 euros.

Si le premier règlement est effectué le 04.03.17, le montant du compte fournisseur par défaut affiché est 1 000 euros (700 + 300).

Si le premier règlement est effectué le 10.02.17, le montant du compte fournisseur par défaut affiché est 700 euros. Si aucun montant à payer n'est trouvé avant la date de création du règlement, Infor LN saisit le montant spécifié pour la date de règlement suivante. Par conséquent, à la date de règlement du 10.02.17 correspond le montant par défaut de 700 euros.

Majoration pour retard de paiement/escompte

S'il n'existe pas d'échéancier de règlement client/fournisseur pour la facture pour laquelle vous créez un règlement, Infor LN détermine le montant par défaut du compte client/fournisseur en fonction des éléments suivants :

  • la date du règlement client/fournisseur,
  • le montant impayé de la facture,
  • les dates d'escompte enregistrées pour la facture.

Le paramètre Majoration retard pmnt/escompte sur règlts partiels de la session Paramètres CMG (tfcmg0100s000) détermine la manière dont les escomptes sur les règlements partiels sont calculés. Si la valeur Aucun est attribuée à ce paramètre, aucun escompte par défaut n'est indiqué.

Si la valeur Proportionnellement est attribuée au paramètre Majoration retard pmnt/escompte sur règlts partiels, le montant de l'escompte par défaut est calculé comme indiqué dans l'exemple suivant :

Exemple 1

Le montant de la facture fournisseur est 100 euros. L'escompte accordé est de 8 euros.

Les montants par défaut du premier règlement seront : Montant réglé = 92 EUR. Escompte calculé = 8 EUR.

Si le montant exigible partiel est 20 euros, l'escompte par défaut est de 1,74 euros (20 x 100/92 x 8/100).

Le montant par défaut du second règlement sera : Montant exigible = 72 euros.

Escompte par défaut : 72 * 100/92 * 8/100 = 6,26 EUR

Si la valeur Totalement est attribuée au paramètre Majoration retard pmnt/escompte sur règlts partiels, le montant de l'escompte par défaut est calculé comme indiqué dans l'exemple suivant :

Exemple 2

Le montant de la facture fournisseur est 1 000 euros. Les données d'escompte sont les suivantes pour cette facture :

Escompte 1 :20Date d'escompte :2017-01-01
Escompte 2 :15Date d'escompte :2017-02-01
Escompte 3 :5Date d'escompte :2017-03-01

 

Le montant réglé saisi pour le premier règlement est 800 euros et l'escompte 18 euros.

Le prochain règlement partiel de 200 euros sera effectué le 15.01.17. L'escompte par défaut est zéro. A partir de la date de document du règlement, Infor LN détermine l'escompte autorisé à ce stade : 15 euros. Si ce montant est inférieur à l'escompte déjà appliqué lors du premier règlement (qui était de 18 euros), la valeur par défaut obtenue est égale à zéro.

Remarque

Le montant fournisseur par défaut est d'abord calculé en devise de facturation. Si la devise de règlement client/fournisseur est différente de la devise de facturation, le montant est calculé dans la devise de facturation en fonction des taux de change des deux devises. Si la devise de facturation a un taux de change fixe, ce taux est utilisé.

Différences de règlement tolérées

La différence de règlement tolérée dépend des limites de différence de règlement définies pour des utilisateurs spécifiques dans la session Autorisations de règlement (tfcmg1100m000) ou en tant que valeurs par défaut dans la session Paramètres CMG (tfcmg0100s000).

Infor LN détermine la différence de règlement tolérée par défaut pour une facture selon :

  • le montant impayé,
  • montant de la facture,
  • les tolérances de différence de règlement définies.
Exemple 1

Le montant de la facture est 1000 euros. Les tolérances suivantes sont définies pour les différences de règlement :

Pourcentage de la facture inférieur à la somme prévue :10%
Montant de la facture inférieur au montant prévu :50 (en devise de référence)

 

La différence de règlement par défaut est 50.

La différence de règlement par défaut doit remplir les deux conditions. Dans ce cas, la première condition indique que la différence de règlement doit être inférieure à 100 (10 % x 1000 = 100). Toutefois, la deuxième condition indique que la différence de règlement doit être inférieure à 50. Par conséquent, la différence de règlement par défaut est 50.

Exemple 2

Le montant de la facture est 1000 euros. Les tolérances suivantes sont définies pour les différences de règlement :

Pourcentage de la facture inférieur à la somme prévue :3%
Montant de la facture inférieur au montant prévu :50

 

La différence de règlement par défaut est 30 (3 % x 1000).

Remarque

Si la différence de règlement est supérieure à la valeur autorisée, la différence par défaut affichée est zéro.