Métodos de pago y cobro

Hay varios métodos disponibles para pagar facturas de compra pendientes y para recaudar los pagos en facturas de venta pendientes. Por ejemplo, puede usar cheques, efectos comerciales, órdenes de banco, notas de pago, así como pagos y domiciliaciones bancarias automáticos.

Cada método requiere detalles específicos que puede definir en la sesión Método de pago/cobro (tfcmg0140s000).

Para cada método de pago o método de cobro, entre los detalles se incluyen:

  • Cobro/pago
    Si el método de pago/cobro se utiliza para los pagos a proveedores o para los cobros de clientes. El pago a un cliente se considera un cobro negativo, y el cobro de un proveedor se entiende como un pago negativo.
  • Clase de pago/cobro
    Si el método de pago/cobro se utiliza en un pago automático o procedimiento de domiciliación bancaria, para efectos comerciales o para cobros o pagos especificados manualmente.
  • Sesión para crear pagos/cobros
    La sesión en la que LN debe generar el documento de pago o el documento de cobro durante el procedimiento de pago automático/domiciliación bancaria. Se pueden necesitar diferentes sesiones y listados de pago para cada documento de pago.

    Las distintas sesiones usadas para crear documentos y archivos secuenciales para cobros y pagos son las siguientes:

    • Para pagos de proveedor, utilice la sesión Transferir pagos (tfcmg1260m000).
    • Para domiciliaciones bancarias, utilice la sesión Transferir domiciliaciones bancarias (tfcmg4260s000).
    • Para domiciliaciones bancarias en Alemania, utilice la sesión Crear orden bancaria alemana (debe) para disquete (tfcmg4261s000).
    • Para pagos, utilice la sesión Crear orden bancaria alemana para disquete (tfcmg1261m000).
  • Archivo XML
    Defina la ruta del archivo XML para el método de pago/cobro en la sesión Datos por banco/método de pago (tfcmg0145s000). Los formatos de archivo XML se deben definir en la sesión Formatos XML de pago/cobro (tfcmg0524m000).
  • Listado grupo pagos/cobros
    El tipo de listados adicionales o archivos ASCII que debe generar al procesar los pagos y domiciliaciones bancarias. Los archivos bancarios se generan al procesar el lote de pagos en la sesión Transferir pagos (tfcmg1260m000).
  • Listado adicional
    El tipo de listados adicionales o archivos ASCII que LN debe generar para pagos por disquete o pagos electrónicos. Consultar: Grupos de listado.
  • Tipo de salida y Dispositivo de listado predeterminado
    La manera en la que transfiere el archivo de pago al banco.
  • Fases
    Las fases que LN debe realizar para el documento de pago o el documento de cobro. Para cada fase, LN actualiza el estatus del documento y, si procede, crea contabilizaciones financieras en la contabilidad general. Algunas fases son obligatorias y otras son opcionales. Puede seleccionar las fases opcionales. Consultar: Fases intermedias.
  • Registro de cheques
    Si usa documentos de pago prenumerados, incluidos los efectos comerciales, los pagos se pueden realizar a través de cheques. Para cada método de pago/banco, los cheques disponibles y los cheques utilizados se registran en el registro de cheques que puede definir en la sesión Registro de cheques (tfcmg2115s000).
  • Componer documentos
    Pueden generarse documentos para facturas individuales o para varias facturas. Consultar: Composición de documento para asientos de tesorería.
Fases intermedias

Un pago puede pasar por distintas fases antes de concluir totalmente el procedimiento.

Fases de pago

  • Para pagos, están disponibles estas fases:

    • Documento recibido
    • Documento aceptado/enviado
    • Documento pagado

La fase Documento pagado es obligatoria y siempre se lleva a cabo.

Sólo en el caso de que el pago deba recibir el estatus Anticipado, se efectuará una de dichas acciones, o ambas. En la práctica, la fase Documento recibido se emplea sólo para contabilizar efectos comerciales y documentos similares. La fase Documento aceptado/enviado se utiliza en la mayoría de los métodos de pago restantes, como los cheques y las órdenes de banco.

Fases de cobro

Para cobros, están disponibles estas fases:

  • Documento aceptado por partner
  • Documento enviado a banco
  • Documento pagado

La fase Documento pagado es obligatoria y siempre se lleva a cabo.

Fases para efectos comerciales

Para efectos comerciales, hay muchas fases intermedias disponibles. Seleccione las fases para los estatus de efectos comerciales que desea controlar. Por ejemplo, además de las fases para pagos y cobros, puede seleccionar:

  • Documento de aval
  • Documento endosado
  • Documento descontado
  • Documento vencido
  • Documento anulado
  • Documento liquidado

Si selecciona fases intermedias, LN genera pagos anticipados o cobros anticipados, o bien puede crearlos manualmente. Para algunas fases intermedias, debe cambiar el estatus manualmente mediante estas sesiones:

  • Estatus de pago anticipado (tfcmg2512m000)
  • Pagos anticipados (detalles) (tfcmg2116s000)
  • Estatus de cobro anticipado (tfcmg2513m000)
  • Cobros anticipados (detalles) (tfcmg2117s000)
  • Cobros anticipados (tfcmg2111s000)
  • Pagos anticipados (tfcmg2110s000)

Si no selecciona fases intermedias, LN contabiliza el importe de pago inmediatamente o el importe de cobro en las cuentas de control en Contabilidad clientes o Contabilidad de proveedores. No es necesario efectuar la conciliación de estos pagos.

Requisitos previos para las contabilizaciones financieras

Para cada fase que requiere contabilizaciones contables, LN contabiliza los importes en estas dimensiones y cuentas contables:

  • Las cuentas de control definidas para los grupos de partner en Contabilidad clientes o Contabilidad de proveedores

  • Las dimensiones y las cuentas contables seleccionadas para el método de pago en una de estas sesiones:

    • Datos por banco/método de pago (tfcmg0145s000)
    • Datos de contabilización por banco/método de pago (tfcmg0146s000)
    • Datos contabiliz. efecto com. por mét. pago/cobro (tfcmg0514m000)

LN crea contabilizaciones financieras para estas transacciones:

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