Verifica del credito bancario

Il credito bancario è un servizio offerto da una banca che consente di effettuare pagamenti il cui importo supera l'importo disponibile del saldo del conto bancario. L'importo massimo del credito per l'esecuzione dei pagamenti è denominato limite di credito.

È necessario selezionare una banca appropriata nella sessione Relazioni bancarie (tfcmg0510m000) e verificare la disponibilità del saldo del conto bancario. L'importo del saldo include il limite di credito concesso dalla banca.

Nel campo Verifica limite di credito della sessione Relazione bancaria (tfcmg0110s000) è necessario selezionare una delle seguenti azioni:

  • Nessuna verifica
  • Avvisa utente
  • Blocca utente

Se lo stato è diverso da Nessuna verifica, LN visualizza i seguenti messaggi di avviso durante il processo di pagamento:

  • Saldo insufficiente nella relazione bancaria. Limite di credito utilizzato.
    Il campo Verifica limite di credito è impostato su Avvisa utente e l'importo del pagamento supera il saldo del conto bancario. Il processo di pagamento viene proseguito utilizzando l'importo del limite di credito.
  • Saldo insufficiente nella relazione bancaria.
    Il campo Verifica limite di credito è impostato su Blocca utente e l'importo del pagamento supera il valore del campo Saldo banca con credito. Il processo di pagamento viene annullato.

È possibile selezionare alcune relazioni bancarie e verificare il saldo del conto bancario comprensivo del limite di credito nei seguenti processi:

  • Pagamento automatico
  • Anticipo di pagamento
  • Transazioni di cassa o bancarie

Pagamenti automatici

Durante il processo di pagamento automatico, LN seleziona le relazioni bancarie nella sessione Relazioni bancarie (tfcmg0510m000) in base al seguente ordine di preferenza:

  • La relazione bancaria definita nella sessione Avviso pagamento (tfcmg1120s000) o Avviso incasso automatico (tfcmg4120s000).
  • La relazione bancaria selezionata nella sessione Assegnazione banche a pagamenti (tfcmg1250m000).
  • La relazione bancaria risultante dal processo di scelta automatica della banca. Per ulteriori informazioni, vedere Assegnazione di relazioni bancarie.
  • La relazione bancaria definita per il business partner 'Destinazione pagamento'.
  • Se vengono trovate più relazioni bancarie, LN seleziona quella a cui è stata assegnata la priorità più alta nella sessione Relazioni bancarie (tfcmg0510m000).
  • Le relazioni bancarie assegnate al batch di pagamenti nella sessione Controllo pagamenti (tfcmg1255m000).
Nota

Se non viene trovata alcuna banca, LN avvia automaticamente la sessione Assegnazione banche a pagamenti (Manuale) (tfcmg1251m000) o Assegnazione manuale banche a incassi automatici (tfcmg4251s000) ed è necessario selezionare la relazione bancaria manualmente.

Per i pagamenti di effetti commerciali, nella sessione Elaborazione effetti commerciali passivi (TNP) (tfcmg1226m000) o Effetti commerciali passivi (TNP) selezionati per elaborazione (tfcmg1526m000) la relazione bancaria viene selezionata quando lo stato viene impostato su Pagato.

Anticipi di pagamento/incasso

Durante il processo di anticipo di pagamento, nella sessione Relazione bancaria (tfcmg0110s000) vengono aggiornati i seguenti campi:

  • Quando LN seleziona la relazione bancaria nella sessione Anticipi di pagamento (tfcmg2110s000), viene verificato il campo Saldo banca con credito.
  • Quando lo stato del documento cambia da Documento ricevuto in Documento accettato/inviato nella sessione Anticipi di pagamento (Dettagli) (tfcmg2116s000) o Stato anticipo di pagamento (tfcmg2512m000), viene aggiornato il campo Importo anticipi di pagamento.
  • In modo analogo, quando lo stato del documento cambia da Documento inviato a cliente in Documento accettato da cliente nella sessione Anticipi di incassi (Dettagli) (tfcmg2117s000) o Stato anticipo di incasso (tfcmg2513m000), viene aggiornato il campo Importo anticipi di incasso.
  • Quando i documenti di pagamento o di incasso vengono riconciliati nella sessione Registrazione estratti conto elettronici (EBS) (tfcmg5222m000), viene aggiornato il campo Saldo banca.

Transazioni bancarie

Durante il processo di pagamento, viene aggiornato il campo Saldo banca della sessione Relazione bancaria (tfcmg0110s000) quando vengono elaborate le seguenti transazioni nella sessione Transazioni bancarie (tfcmg2500m000):

  • I pagamenti anticipati
  • Il pagamento non allocato
  • Le transazioni di pagamento per le fatture di acquisto

Durante il processo di incasso, viene aggiornato il campo Saldo banca della sessione Relazione bancaria (tfcmg0110s000) quando vengono elaborate le seguenti transazioni nella sessione Transazioni bancarie (tfcmg2500m000):

  • Gli incassi anticipati
  • L'incasso non allocato
  • Le transazioni di incasso per le fatture di vendita
Nota

Se i documenti di anticipo di pagamento o di incasso vengono rifiutati durante il processo di riconciliazione, è necessario detrarre l'importo corrispondente nella sessione Relazione bancaria (tfcmg0110s000).

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