Distinte di pagamento svizzere

File banca relativi alle distinte di pagamento

Per il supporto delle distinte di pagamento svizzere LN è in grado di generare o elaborare i seguenti file banca svizzeri:

• VESR
  File di importi a credito nel formato richiesto per le distinte di pagamento svizzere. VESR è l'acronimo di Verfahren für Einzahlungsschein mit Referenznummer e indica una distinta di pagamento compilata con numero di riferimento.
• DTA

  Report 44 per i pagamenti a favore dei fornitori. Si tratta di un file di pagamenti nel formato richiesto per i file banca svizzeri. DTA è l'acronimo di Daten Traeger Austausch e indica lo scambio del supporto dati. Un file DTA può contenere sia pagamenti in valuta locale basati su distinte di pagamento sia altri tipi di pagamenti, ad esempio quelli effettuati in valute estere per i fornitori stranieri.

  Le banche svizzere offrono ai propri clienti il servizio DTA per tutti i pagamenti in franchi svizzeri e in valute estere. Ai fini dell'elaborazione, il file DTA può essere inviato elettronicamente o su un supporto dati alla relazione bancaria, ad esempio Telekurs Holding Ltd.

  DTA supporta i seguenti tipi di transazione:

  • 826
    Pagamenti ESR (Einzahlungsschein mit Referenznummer). Si tratta di una distinta di pagamento contenente una riga di riferimento generata che è possibile leggere tramite un lettore OCR (Optical Character Recognition).
  • 827
    Pagamenti nazionali in franchi svizzeri (CHF) effettuati tramite conti bancari o postali e vaglia postali.
  • 830
    Pagamenti a istituzioni finanziarie straniere in franchi svizzeri (CHF) e valute estere, nonché pagamenti nazionali in valute estere.
  • 836
    Pagamenti con numero di conto corrente internazionale (IBAN) e IPI (International Payment Instructions) in tutte le valute, in Svizzera e in altri Paesi.