Devolver a pago de librador
La solicitud de pago Devolver a librador (RTM) es un aviso que se envía a un cliente cuando el banco devuelve el pago del cliente por impago. El aviso de pago muestra el importe de pago y la posible tarifa del servicio.
Nota:
Le recomendamos que anule y procese todas las aplicaciones mediante Cierre de solicitud antes de crear un pago RTM.
Si no se ha aplicado un pago en los artículos abiertos y se ha añadido como pago devuelto:
- el pago se ha cancelado
- los saldos de clientes se actualizan con una entrada de anulación
- las cuentas de Contabilidad general global se actualizan con entradas de anulación
Una nota de débito se crea solo cuando se cobra una tarifa de servicio o cuando las solicitudes no se han anulado.
Si se han efectuado solicitudes con el pago que no se ha anulado:
- se creará una nueva nota de débito por el importe de los artículos abiertos, los ajustes de solicitud y la posible tarifa del servicio.
Cuando se emitan transacciones de Devolver a librador (RTM):
- Se actualizan los saldos de cliente. Este proceso incluye la compañía, grupo de clientes y saldos de cuenta nacional.
- Se crean registros de distribución para cargos de servicio, ajustes no aprobados, efectivo, cuentas recibido no aplicado (RNA) y cuentas por cobrar.
- Se actualiza el estado del pago y RTM.
- Se actualiza el periodo total actual para las transacciones RTM.
- Se crea una nota de débito abierta. Estas notas de débito se consideran abiertas y están incluidas en las listas de antigüedad y consultas de notas.
- Se crea un registro de trabajo de aviso para imprimir el aviso de pago RTM.