ACH 付款檔案中包含檔案標題記錄、檔案控制記錄、公司/批次標題記錄、公司/批次控制記錄,以及分錄明細記錄。
ACH 檔案標題記錄
欄位 |
職位 |
資料類型/大小 |
記錄類型代碼 |
1 |
數值 (01) |
優先順序代碼 |
2-3 |
數值 (02) |
目的地銀行 |
4-13 |
英數 (10) |
傳送銀行 |
14-23 |
英數 (10) |
檔案建立日期 |
24-29 |
數值 (06) |
檔案建立時間 |
30-33 |
數值 (04) |
檔案 ID 修飾詞 |
34 |
英數 (01) |
記錄大小 |
35-37 |
數值 (03) |
封鎖係數 |
38-39 |
數值 (02) |
格式代碼 |
40 |
數值 (01) |
目的地名稱 |
41-63 |
英數 (23) |
傳送者名稱 |
64-86 |
英數 (23) |
參考代碼 |
87-94 |
英數 (08) |
ACH 檔案控制記錄
欄位 |
職位 |
資料類型/大小 |
記錄類型代碼 |
1 |
數值 (01) |
批次計數 |
2-7 |
數值 (06) |
組計數 |
8-13 |
數值 (06) |
分錄計數 |
14-21 |
數值 (08) |
分錄雜湊 |
22-31 |
數值 (10) |
總計借方分錄金額 |
32-43 |
數值 (10.2) |
總計貸方分錄金額 |
44-55 |
數值 (10.2) |
填入字元 |
56-94 |
英數 (39) |
ACH 公司/批次標題記錄
欄位 |
職位 |
資料類型/大小 |
記錄類型代碼 |
1 |
數值 (01) |
服務分類代碼 |
2-4 |
數值 (03) |
公司名稱 |
5-20 |
英數 (16) |
公司判別資料 |
21-40 |
英數 (20) |
公司 ID |
41-50 |
英數 (10) |
標準分錄分類代碼 |
51-53 |
英數 (03) |
公司分錄說明 |
54-63 |
英數 (10) |
公司說明 |
64-69 |
英數 (06) |
生效日期 |
70-75 |
數值 (06) |
填入字元 |
76-78 |
英數 (03) |
發起者狀態代碼 |
79 |
數值 (01) |
起源 DFI ID |
80-87 |
英數 (08) |
批次編號 |
88-94 |
數值 (07) |
ACH 公司/批次控制記錄
欄位 |
職位 |
資料類型/大小 |
記錄類型代碼 |
1 |
數值 (01) |
服務分類代碼 |
2-4 |
數值 (03) |
分錄計數 |
5-10 |
數值 (06) |
分錄雜湊 |
11-20 |
數值 (10) |
總計借方分錄美金金額 |
21-32 |
數值 (10.2) |
總計貸方分錄美金金額 |
33-44 |
數值 (10.2) |
公司 ID |
45-54 |
英數 (10) |
訊息驗證代碼 |
55-73 |
英數 (19) |
填入字元 |
74-79 |
英數 (06) |
起源 DFI ID |
80-87 |
英數 (08) |
批次編號 |
88-94 |
數值 (07) |
ACH 分錄明細記錄
欄位 |
職位 |
資料類型/大小 |
記錄類型代碼 |
1 |
數值 (01) |
交易代碼 |
2-3 |
數值 (02) |
接收 DFI ID |
4-11 |
數值 (08) |
檢核碼 |
12 |
數值 (01) |
DFI 帳號 |
13-29 |
英數 (17) |
金額 |
30-39 |
數值 (8.2) |
識別號碼 |
40-54 |
英數 (15) |
接收公司名稱 |
55-76 |
英數 (22) |
判別資料 |
77-78 |
英數 (02) |
增補記錄指標 |
79 |
數值 (01) |
追蹤編號 |
80-94 |
英數 (15) |