ACH 格式

ACH 付款檔案中包含檔案標題記錄、檔案控制記錄、公司/批次標題記錄、公司/批次控制記錄,以及分錄明細記錄。

ACH 檔案標題記錄

欄位 職位 資料類型/大小
記錄類型代碼 1 數值 (01)
優先順序代碼 2-3 數值 (02)
目的地銀行 4-13 英數 (10)
傳送銀行 14-23 英數 (10)
檔案建立日期 24-29 數值 (06)
檔案建立時間 30-33 數值 (04)
檔案 ID 修飾詞 34 英數 (01)
記錄大小 35-37 數值 (03)
封鎖係數 38-39 數值 (02)
格式代碼 40 數值 (01)
目的地名稱 41-63 英數 (23)
傳送者名稱 64-86 英數 (23)
參考代碼 87-94 英數 (08)

ACH 檔案控制記錄

欄位 職位 資料類型/大小
記錄類型代碼 1 數值 (01)
批次計數 2-7 數值 (06)
組計數 8-13 數值 (06)
分錄計數 14-21 數值 (08)
分錄雜湊 22-31 數值 (10)
總計借方分錄金額 32-43 數值 (10.2)
總計貸方分錄金額 44-55 數值 (10.2)
填入字元 56-94 英數 (39)

ACH 公司/批次標題記錄

欄位 職位 資料類型/大小
記錄類型代碼 1 數值 (01)
服務分類代碼 2-4 數值 (03)
公司名稱 5-20 英數 (16)
公司判別資料 21-40 英數 (20)
公司 ID 41-50 英數 (10)
標準分錄分類代碼 51-53 英數 (03)
公司分錄說明 54-63 英數 (10)
公司說明 64-69 英數 (06)
生效日期 70-75 數值 (06)
填入字元 76-78 英數 (03)
發起者狀態代碼 79 數值 (01)
起源 DFI ID 80-87 英數 (08)
批次編號 88-94 數值 (07)

ACH 公司/批次控制記錄

欄位 職位 資料類型/大小
記錄類型代碼 1 數值 (01)
服務分類代碼 2-4 數值 (03)
分錄計數 5-10 數值 (06)
分錄雜湊 11-20 數值 (10)
總計借方分錄美金金額 21-32 數值 (10.2)
總計貸方分錄美金金額 33-44 數值 (10.2)
公司 ID 45-54 英數 (10)
訊息驗證代碼 55-73 英數 (19)
填入字元 74-79 英數 (06)
起源 DFI ID 80-87 英數 (08)
批次編號 88-94 數值 (07)

ACH 分錄明細記錄

欄位 職位 資料類型/大小
記錄類型代碼 1 數值 (01)
交易代碼 2-3 數值 (02)
接收 DFI ID 4-11 數值 (08)
檢核碼 12 數值 (01)
DFI 帳號 13-29 英數 (17)
金額 30-39 數值 (8.2)
識別號碼 40-54 英數 (15)
接收公司名稱 55-76 英數 (22)
判別資料 77-78 英數 (02)
增補記錄指標 79 數值 (01)
追蹤編號 80-94 英數 (15)