Calcular a primeira data de vencimento

O cálculo da primeira data de vencimento depende de várias variáveis definidas pelo utilizador:

  • O número de dias entre a fatura e a primeira obrigação é utilizado para calcular a data da primeira obrigação.
  • Os dias para ajustamento, se especificados, são também utilizados para calcular a data da primeira obrigação. Os dias para ajustamento são utilizados quando uma data de vencimento calculada ocorre entre dois dias fixos do mês.
  • As várias obrigações são ajustadas com base no número de dias entre os pagamentos para terem, pelo menos, a mesma quantidade de dias entre as obrigações. Um número maior que o número de dias entre os dias de pagamento fixos pode fazer com que o dia de pagamento fixo seja ignorado. Isso depende do tamanho do intervalo de dias de ajustamento.

Exemplo

Este exemplo mostra a estrutura da obrigação de um código de termos em dias fixos. Tenha em conta as seguintes informações sobre a fatura modelo:

Variável Valor
Número de pagamentos 7
Dias entre a fatura e a primeira data de vencimento 10
Dias entre pagamentos 8
Dias de pagamento fixos do mês 5 15 25
Dias de pagamento fixos para ajustamento 3

Se o número de obrigações for 7 e os dias do mês forem 5, 15 e 25, serão criadas sete obrigações. As datas de vencimento serão os dias 5, 15 e 25, alternando até que todas as obrigações sejam criadas.

Se o número de dias entre a fatura e a primeira obrigação ocorrer no dia 27 e os dias para ajustamento forem 3, a primeira obrigação poderá ser ajustada em três dias. Deverá haver uma data anterior para ser utilizada como a primeira obrigação.

Nesse caso, a data da fatura mais os dias entre a data da fatura e a primeira data de vencimento é 27. O dia 25 está dentro do intervalo de ajustamento de três dias. A partir desse conjunto de variáveis, a primeira data de obrigação é o dia 25.