Création d'agences d'institutions financières
Une agence est un bureau agréé d'une institution financière ou d'une banque. Une agence peut être un service d'une institution financière ou d'une banque ou il peut s'agir d'un autre site physique.
- Sélectionner Institutions financières.
- Ouvrir un enregistrement d'institution financière.
- Dans l'onglet Agences, cliquer sur Créer.
- Indiquer le nom de l'agence et ajouter une description.
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Dans l'onglet Détails, indiquer les informations suivantes :
- Type d'agence
- Sélectionner le type d'agence. Les options valides sont Exploitation, Dette et Investissement.
- Code SWIFT agence
- Pour les comptes bancaires internationaux, indiquer le code SWIFT.
- ID d'autorisation
- Indiquer un ID d'autorisation.
- Type de fichier de sortie de virement bancaire
- Sélectionner le fichier de télétransmission de paiement.
- Identifiant bancaire client
- Indiquer l'identifiant utilisé par la banque pour identifier les clients. La valeur est utilisée dans les fichiers de télétransmission de paiements envoyés à la banque.
- Dans la section Numéros de routage, indiquer les numéros de routage pour chaque format de paiement.
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Dans les sections Adresse agence et Autre adresse, indiquer le pays et le type de l'adresse.
Remarque
Autre adresse peut être utilisée comme adresse d'audit à laquelle envoyer les confirmations d'audit.
- Cliquer sur Enregistrer.
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Dans l'onglet Contacts, cliquer sur Créer et indiquer les informations de contact.
- Adresse si différente
- Cocher cette case si l'adresse du contact est différente de celle de l'agence.
- Cliquer sur Enregistrer.
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Dans l'onglet Rating agences, cliquer sur Créer et indiquer les informations suivantes :
- Agence de notation
- Indiquer le nom d'organisation qui attribue les ratings d'institution en fonction de ses performances et de son potentiel.
- Rating
- Spécifier le rating (notation) ou la note de l'agence de notation.
- Description
- Saisir une description pour le rating ou la note.
- Date spécifique
- Indiquer la date à laquelle le rating (notation) a été publié sur le site de l'agence.
- Site Web de rating
- Inscrire l'URL du site de l'agence de notation.
- Cliquer sur Enregistrer.
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Dans l'onglet Banques intermédiaires, cliquer sur Créer et indiquer les informations nécessaire au transfert du paiement vers d'autres pays :
- SWIFT
- Indiquer le code SWIFT de la banque intermédiaire.
- Description
- Saisir une description de la banque intermédiaire.
- Devise
- Préciser la devise de la banque intermédiaire. Une agence ne peut avoir qu'un seul code devise.
- Cliquer sur Enregistrer.
- Pour ajouter des documents, voir Pièces jointes.
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Dans l'onglet Ligne de crédit, cliquer sur Créer et indiquer les informations suivantes :
- Ligne de crédit
- Indiquer un numéro unique pour la ligne de crédit.
- Limite de crédit
- Indiquer le montant de crédit.
- Devise
- Sélectionner la devise de la ligne de crédit. Si ce champ reste vide, la devise de l'institution sera utilisée.
- Jours de début d'échéance traite
- Indiquer les dates de début et de fin pour définir une plage de traites utilisées pour sécuriser la ligne de crédit. Cette plage est utilisée pour sélectionner les traites remises à l'escompte.
- Jours de marge
- Indiquer le nombre de jours ajoutés à l'échéance avant qu'une traite soit considérée comme encaissée. Un traite encaissée n'est plus considérée comme un risque de crédit. Si ce champ reste vide, aucune marge n'est ajoutée à l'échéance.
- Cliquer sur Enregistrer.