Calcul de la première échéance

Le calcul de la première échéance dépend de plusieurs variables utilisateur :

  • Le nombre de jours entre la facture et la première obligation est utilisée pour calculer la date de la première obligation.
  • Les jours d'ajustement, s'ils sont précisés, sont aussi utilisés pour calculer la date de la première obligation. Les jours d'ajustement sont utilisés lorsque l'échéance calculée tombe entre deux jours définis du mois.
  • Les obligations multiples sont ajustées du nombre de jours entre les paiements de manière à espacer d'autant les obligations. Si vous indiquez un nombre supérieur au nombre de jours entre les dates de paiements fixes, une date de paiement peut être ignorée. Cela dépend de la largeur de la plage de jours d'ajustement.

Exemple

Cet exemple décrit l'échéancier d'un code d'échéance jours fixes. Considérons l'hypothèses suivante :

Variable Valeur
Nbre paiements 7
Jours entre facture et première échéance 10
Jours entre paiements 8
Jours de paiement fixes du mois 5 15 25
Jours d'ajustement de paiement fixe 3

Si le nombre d'obligations est de 7 et que les jours fixes sont les 5, 15 et 25 du mois, alors 7 obligations sont créées. Les échéances sont fixées au 5, 15 et 25 de chaque mois, et alternent jusqu'à ce que toutes les obligations soient respectées.

Si le nombre de jours entre la facture et la première obligation tombe au 27 du mois et que le nombre de jours d'ajustement est de 3, la première obligation peut être ajustée de trois jours. Une première échéance plus rapprochée devrait être possible.

Dans ce cas, l'échéance de la facture plus les jours entre date de facture et première échéance est le 27. Le 25 se trouve donc dans la plage d'ajustement de trois jours. Dans cet exemple, la première échéance serait donc fixée au 25 du mois.