O ficheiro de pagamento ACH contém um registo de cabeçalho de ficheiro, um registo de controlo de ficheiro, um registo de cabeçalho de empresa/lote, um registo de controlo de empresa/lote e um registo de detalhe de entrada.
Registo do cabeçalho do ficheiro ACH
| Campo |
Posição |
Tipo/tamanho de dados |
| Código de tipo de registo |
1 |
Numérico (01) |
| Código de prioridade |
2-3 |
Numérico (02) |
| Banco de destino |
4-13 |
Alfanumérico (10) |
| Banco remetente |
14-23 |
Alfanumérico (10) |
| Data de criação de ficheiro |
24-29 |
Numérico (06) |
| Hora de criação de ficheiro |
30-33 |
Numérico (04) |
| Modificador de ID de ficheiro |
34 |
Alfanumérico (01) |
| Tamanho do registo |
35-37 |
Numérico (03) |
| Fator de bloqueio |
38-39 |
Numérico (02) |
| Código de formato |
40 |
Numérico (01) |
| Nome do destino |
41-63 |
Alfanumérico (23) |
| Nome do remetente |
64-86 |
Alfanumérico (23) |
| Código de referência |
87-94 |
Alfanumérico (08) |
Registo de controlo de ficheiro ACH
| Campo |
Posição |
Tipo/tamanho de dados |
| Código de tipo de registo |
1 |
Numérico (01) |
| Contagem de lote |
2-7 |
Numérico (06) |
| Contagem de bloco |
8-13 |
Numérico (06) |
| Contagem de entrada |
14-21 |
Numérico (08) |
| Verificações de entrada |
22-31 |
Numérico (10) |
| Valor total da entrada de débito |
32-43 |
Numérico (10.2) |
| Valor total da entrada de crédito |
44-55 |
Numérico (10.2) |
| Carácter de preenchimento |
56-94 |
Alfanumérico (39) |
Registo de cabeçalho de lote/empresa ACH
| Campo |
Posição |
Tipo/tamanho de dados |
| Código de tipo de registo |
1 |
Numérico (01) |
| Código de classe de serviço |
2-4 |
Numérico (03) |
| Nome da empresa |
5-20 |
Alfanumérico (16) |
| Dados discricionários da empresa |
21-40 |
Alfanumérico (20) |
| ID de empresa |
41-50 |
Alfanumérico (10) |
| Código de classe de entrada predefinido |
51-53 |
Alfanumérico (03) |
| Descrição da entrada de empresa |
54-63 |
Alfanumérico (10) |
| Descrição da empresa |
64-69 |
Alfanumérico (06) |
| Data efetiva |
70-75 |
Numérico (06) |
| Carácter de preenchimento |
76-78 |
Alfanumérico (03) |
| Código de estado originador |
79 |
Numérico (01) |
| ID DFI de origem |
80-87 |
Alfanumérico (08) |
| Número do lote |
88-94 |
Numérico (07) |
Registo de controlo de lote/empresa ACH
| Campo |
Posição |
Tipo/tamanho de dados |
| Código de tipo de registo |
1 |
Numérico (01) |
| Código de classe de serviço |
2-4 |
Numérico (03) |
| Contagem de entrada |
5-10 |
Numérico (06) |
| Verificações de entrada |
11-20 |
Numérico (10) |
| Val. total em dólares entrada débito |
21-32 |
Numérico (10.2) |
| Val. total em dólares entrada crédito |
33-44 |
Numérico (10.2) |
| ID de empresa |
45-54 |
Alfanumérico (10) |
| Código de autenticação de mensagem |
55-73 |
Alfanumérico (19) |
| Carácter de preenchimento |
74-79 |
Alfanumérico (06) |
| ID DFI de origem |
80-87 |
Alfanumérico (08) |
| Número do lote |
88-94 |
Numérico (07) |
Registo de detalhe de entrada ACH
| Campo |
Posição |
Tipo/tamanho de dados |
| Código de tipo de registo |
1 |
Numérico (01) |
| Código de transação |
2-3 |
Numérico (02) |
| ID DFI de destino |
4-11 |
Numérico (08) |
| Dígito de verificação |
12 |
Numérico (01) |
| Número da conta de DFI |
13-29 |
Alfanumérico (17) |
| Valor |
30-39 |
Numérico (8.2) |
| Número de identificação |
40-54 |
Alfanumérico (15) |
| Nome da empresa de recebimento |
55-76 |
Alfanumérico (22) |
| Dados discricionários |
77-78 |
Alfanumérico (02) |
| Indicador de registo de adenda |
79 |
Numérico (01) |
| Número de seguimento |
80-94 |
Alfanumérico (15) |