Codici pagamento di tipo Restituire all'emittente
Una richiesta di pagamento di tipo Restituire all'emittente (RTM) è un avviso inviato a un cliente quando la banca respinge il pagamento del cliente per mancato pagamento.
Se un pagamento non è stato allocato a nessuna partita aperta ed è stato aggiunto come pagamento respinto, allora:
- l'assegno viene annullato;
- i saldi cliente vengono aggiornati;
- i conti di Contabilità generale vengono aggiornati.
Una nota di debito viene creata solo quando vengono addebitate spese di assistenza o quando le rettifiche di allocazione associate non sono disponibili per il cliente.
Se sono state effettuate allocazioni del pagamento,
- l'assegno viene annullato;
- viene creata una nuova nota di debito per l'importo delle partite aperte;
- vengono create spese aggiuntive da assegnare al pagamento di reso.
Quando vengono rilasciate transazioni di reso all'emittente (RTM), eseguire le seguenti azioni:
- Aggiornare i saldi del cliente. Questo processo include i saldi a livello di account amministrativo, gruppo di clienti e società.
- Creare record di distribuzione per commissioni di servizio, rettifiche non approvate, cassa, conto transitorio incassi (RNA) e conti crediti.
- Aggiornare lo stato del pagamento e dell'operazione RTM.
- Aggiornare il periodo corrente totale per le operazioni RTM.
- Creare una nuova nota di debito. Queste note di debito sono considerate aperte e vengono incluse negli elenchi degli scadenziari e nelle interrogazioni delle note.
- Creare un record di lavoro avviso per la stampa dell'avviso di pagamento RTM.