Calcul de la première échéance
Le calcul de la première date d'échéance dépend de plusieurs variables utilisateur :
- Le nombre de jours entre la facture et la première obligation est utilisée pour calculer la date de la première obligation.
- Les jours d'ajustement, s'ils sont précisés, sont aussi utilisés pour calculer la date de la première obligation. Les jours d'ajustement sont utilisés lorsque l'échéance calculée tombe entre deux jours définis du mois.
- Les obligations multiples sont ajustées du nombre de jours entre les paiements de manière à espacer d'autant les obligations. Si vous indiquez un nombre supérieur au nombre de jours entre dates de paiements fixes, une date de paiement peut être ignorée. Cela dépend de la largeur de la plage de jours d'ajustement.
Exemple
Cet exemple décrit la structure d'obligation d'un code date d'échéance fixe. Considérons l'hypothèses suivante :
| Variable | Valeur |
|---|---|
| Nombre de paiements | 7 |
| Jours entre facture et première échéance | 10 |
| Jours entre paiements | 8 |
| Jours de paiement fixes du mois | 5 15 25 |
| Jours d'ajustement de paiement fixe | 3 |
Si le nombre d'obligations est de 7 et que les jours fixes sont les 5, 15 et 25 du mois, alors 7 obligations sont créées. Les échéances sont fixées au 5, 15 et 25 du mois, et alternent jusqu'à ce que toutes les obligations soient respectées.
Si le nombre de jours entre la facture et la première obligation tombe au 27 du mois et que le nombre de jours d'ajustement est de 3, la première obligation peut être ajustée de trois jours. Une échéance plus rapprochée devrait être possible pour la première obligation.
Dans ce cas, l'échéance de la facture plus les jours entre date de facture et première échéance est le 27. Le 25 se trouve donc dans la plage d'ajustement de trois jours. Pour ce jeu de variables, la première échéance serait donc fixée au 25 du mois.