حسابات الإدارة النقدية
تعادل حسابات الإدارة النقدية الحسابات البنكية في مؤسستك. وهذه هي أنواع حسابات الإدارة النقدية:
| نوع الحساب | الوصف |
|---|---|
| الحساب التشغيلي | حساب يومي يُستخدم للأنشطة أو معاملات الأعمال. |
| حساب الاستثمار | حساب يُستخدم للاستثمار طويل المدى للمحافظة على رأس المال أو النمو أو الدخل الثابت. |
| الحساب المدين | حساب يُستخدم للمساعدة في تمويل مؤسسة ويجب سداده خلال إطار زمني معيّن. |
| سند معلق التنفيذ | حساب يتم خلاله الاحتفاظ بالأموال وتوزيعها من قِبل طرف ثالث بعد الوفاء بشروط الدفع. على سبيل المثال، في ضرائب الملكية وتأمين ملاك المنازل في معاملة عقارية. |
| مقيّد | الأموال المخصصة لغرض معيّن وبالتالي فهي غير متاحة للاستخدام الفوري والعام من قِبل المؤسسة. |
| مصروفات نثرية | مبلغ صغير من الأموال المودعة للتوظيف حسب حسن تقدير المصرف في شكل مبالغ نقدية. تُستخدم المصروفات النثرية للنفقات عندما يكون من غير المنطقي سداد المدفوعات بالشيك. |
| أخرى | أنواع الحسابات الأخرى. |
ملاحظة
لا تؤدي حسابات الاستثمار والحسابات المدينة وظائفها بشكل كامل في الإدارة النقدية قياسي. الأداء الوظيفي المستقبلي معلّق لمنتجات الاستثمار والمنتجات المدينة.