Establecimiento y generación de la facturación de intereses de penalización (gastos financieros) con una tasa administrativa

Siga estos pasos para configurar y generar gastos financieros, o intereses de demora, para sus clientes. Puede incluir una tasa administrativa.

  1. En el formulario Parámetros de cuentas por cobrar, especifique esta información:
    Tasa anual
    Especifique el porcentaje de financiación anual que cobra su empresa. Por ejemplo, si la empresa cobra un 1,5 % de gastos financieros al mes, especifique 18,00. (El cálculo real se realiza en función de los días). Si la empresa cobra un 0,1 % al día, especifique 36,5.
    Cargo mínimo
    Especifique el importe de divisa local del cargo financiero mínimo que se aplica durante el cálculo del cargo financiero.
    Cargo mínimo
    Seleccione la casilla de verificación para aplicar el importe del cargo mínimo durante los cálculos de cargo financiero. Borre la casilla de verificación para no tener un cargo mínimo.

    Por ejemplo, si el Cargo mínimo está establecido en 1, puede determinar en el campo Cargo mínimo si desea aplicar un cargo financiero inferior a ese importe.

    Cargos compuestos
    Seleccione esta casilla de verificación para aplicar cargos financieros adicionales en importes de cargos financieros vencidos. Borre esta casilla de verificación para instruir al sistema para que ignore todos los cargos financieros de artículo abiertos durante los cálculos de cargos financieros.
  2. En el formulario Clientes, especifique esta información para cada cliente:
    Cargo financiero
    En el área Crédito, seleccione esta casilla si se aplican cargos financieros a este cliente. Los cargos financieros se calculan sobre el importe adeudado.
    Fecha del último cargo financiero
    En el área Historial de pagos, este clampo muestra la última fecha en la que se calcularon los cargos financieros sobre el saldo vencido de este cliente. Esta fecha se actualiza automáticamente durante la contabilización de los cargos financieros. La fecha también puede introducirse manualmente.
  3. Utilice el formulario Generación de cargos financieros de CC para generar gastos de financiación para el rango de clientes especificado.
    Consulte el tema de ayuda Cálculo de cargos financieros de CC para obtener más detalles sobre el cálculo.
  4. Utilice el formulario Cargos financieros para revisar y modificar los cargos generados o crear manualmente nuevos cargos financieros.
  5. En el formulario Registro de cargos financieros, especifique el rango de clientes para los que deben contabilizarse los cargos financieros. Imprima y verifique los cargos antes de comprometerlos para su contabilización en el diario de CC.
  6. Consulte los cargos financieros contabilizados en el formulario Detalle de transacciones registradas de CC. Especifique Cargo financiero como Tipo y -1 como Número de factura.
    Si la contabilización se realiza correctamente, esta información se actualiza para los clientes aplicables:
    • El saldo registrado del cliente se incrementa por el importe del cargo financiero.
    • La fecha del último cargo financiero del cliente se establece con la fecha del cargo financiero

    Los asientos se crean en el diario de distribución de CC.

  7. Para establecer una tasa administrativa en el formulario Cargos financieros, especifique esta información:
    • Cliente
    • Fecha Crgos financrs
    • Cargo financiero: especifique el importe de la tasa administrativa
    • Descripción: especifique la tasa administrativa
    • Cuentas: utilice las cuentas predeterminadas o especifique cuentas diferentes, según sea necesario.

    Contabilice el carga financiero tal y como se ha descrito anteriormente. En el formulario Transacciones registradas de CC, la comisión contabilizada aparece como un cargo financiero con la descripción de Tasa administrativa.

    Otra forma de cobrar comisiones adicionales es utilizar el proceso de requerimiento de pago, estableciendo grupos y programas de requerimiento de pago. A continuación, se calculan las tasas de requerimiento de pago en función de los parámetros. Estas tasas se acumulan con los cargos financieros y se incluyen en el importe total (cargos financieros + tasas de requerimiento de pago) en el formulario de Cargos financieros.

    No se aplica el IVA ni a las tasas administrativas ni a las de requerimiento de pago. Si hubiera que aplicar el IVA, podría crear una factura de CC (factura manual) con el valor de la tasa administrativa.

  8. Si desea liquidar o compensar los cargos financieros, siga estos pasos:
    1. En el formulario Detalle de transacciones registradas de CC, busque el cargo financiero que desea compensar.
    2. En el campo Aplicar a factura, seleccione o especifique la factura a la que se aplica este cargo financiero y guarde los cambios. Si la factura ya no está disponible o no existe, deberá crear una factura "cero" (factura manual).
    3. En el formulario Cargos financieros, cree un cargo financiero negativo para el cliente. (Especifique un importe negativo).
    4. En el formulario Registro de cargos financieros contabilice el cargo financiero negativo.
      Nota

      Si tiene pagos abiertos del cliente, también pueden volver a aplicarse a los cargos financieros pendientes.

    5. En el formulario Detalle de transacciones registradas de CC, busque el cargo financiero negativo.
    6. En el campo Aplicar a factura, seleccione de nuevo o especifique la factura y guarde los cambios.
    7. Busque el número de factura que vinculó a los cargos financieros y borre el campo Activo. Guarde los cambios.
    8. Ejecute el Informe de antigüedad de cuentas por cobrar y los cargos financieros disminuirán.
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