关于银行对账单对账

“银行对账单”表单显示与客户或供应商银行 BIC 相关的信息，或与用于付款的员工账户相关的信息。使用特定银行的专用格式接收银行对账单文件。这些文件通过包含 Infor Localization Services GEMS 组件的 ION 工作流转换为 Infor 标准 BOD。随后，BOD 由工作流发送到 SyteLine。有关更多详细信息，请参见SyteLine Infor Localization Services 集成指南。

自动应付账款付款

当 BankStatement BOD 被接收到 SyteLine 时，将为含有域系列码“发出的直接借记 (IDDT)”或“发出的贷方转账 (ICDT)”的报表中的任何应付账款处理生成自动付款。使用“银行对账单”表单中的“应付账款”按钮查看自动创建的应付账款付款处理。只为 IDDT 或 ICDT 处理启用“应付账款”按钮。

提供者和客户之间可能有一个产品或服务付款的资金自动转账的协议。这类资金转账的控制方法是单独考虑的；在凭证和产生差额的付款上有一个常规的容差，这个差额必须监控。

通常，您可以相信银行对账单是正确的，且可以与您的总账一起对账。如果账单不正确，必须调整，则将调整作为冲销执行，因为它需要所有各方应用这个调整。不能拒绝一个可能有错的自动处理，因为其他几方仍然会显示不正确的处理，直到所有各方就一个解决方案达成一致为止。

银行对账单中的应收账款和应付账款处理

为了平衡您的账簿，您必须能够查看所有相关的银行对账单处理（记录和费用）。有些记录显示需要进一步操作的处理；其他记录表示已完成和已接受的处理。

应收账款记录通常需要确认一个已启动并执行的现有处理。
应付账款记录通常需要执行应付账款付款处理。理论上，付款与“应付凭证”处理相关，并且可以对账。凭证的最终对账必须手动执行，因为其流程是可变的。并非所有的应付账款处理需要应付账款付款；例如，处理可能是支票、电汇过账或其他只在银行对账单中报告的处理类型的结果。

所有银行对账单行记录均可复查。您必须确定哪些记录需要您手动操作。

处理类型

银行对账可包括很多处理类型。处理类型代码与 ISO 标准一致，并分为域代码、域系列码和域子系列码。例如，“科目管理 (ACMT)”系列码又分为以下域系列码：“杂项贷方操作 (MCOP)”和“杂项借方操作 (MDOP)”，这些又进一步分为下列域子系列码：“佣金 (COMM)”、“费用 (FEES)”、“利息 (INTR)”等等。这些处理代码在下列表单中预定义：

“ISO 银行处理域代码”
“ISO 银行处理域系列码”
“ISO 银行处理域子系列码”

货币汇率

银行处理的源货币一直是科目所有者的货币。使用指定的汇率将应付账款处理转换为本币。汇率波动体现在货币损益中。有关详细信息，请参见“关于已实现和未实现损益”。

例如，某个供应商银行账户是使用“菲律宾比索 (PHP)”建的。银行对账单使用 PHP 报告所有处理。若要应用应付账款凭证，凭证的目标货币必须也是 PHP。

如果按照各方之间的协议应用了固定汇率，则不产生因汇率波动引起的差额。如果使用了可变汇率，那么所有凭证都将基于汇率波动产生变动。因此，若要使供应商货币与您的本币平衡，那么如果在凭证创建后汇率有变动，则必须重新分配。这将产生货币损益的冲销处理，因为汇率更改将改变本币 PHP 科目的值。与本币相关的凭证值也将被向上或向下调整。

为了对抗货币汇率波动，您可以以供应商货币设置科目，并从这个科目向供应商付款。这样一来，货币就不再被转换成贵公司的本币，即使在 SyteLine 中它是以本币金额显示的。冲销损益将取消对方。

如果您的付款科目不是供应商的货币，那么汇率是在付款的时候确定的，并且您没有冲销货币调整。（如果付款不是使用供应商货币或本币，系统无法提供需要手动转换的汇率。）

对于 SyteLine 中的应收账款科目，科目使用的货币必须是本币或客户的货币。对应付账款科目，我们建议您使用供应商的货币或本币。