设置应收账款直接借记

使用直接借记功能，您可以使用电子资金汇兑 (EFT) 文件自动从客户收款。

在过账直接借记应收账款收款后，系统将填充 DebitTransfer BOD。BOD 由 Infor Localization Services 处理，然后使用该数据为银行收款创建 EFT 文件。该文件被发送到银行，通知银行将资金从客户银行和账户转移到贵公司的银行和账户。贵公司的银行随后将向客户银行启动 EFT 以通过银行间 EFT 转移资金。从贵公司的银行收到银行对账单后，您必须在“银行对账”表单中手动输入直接借记存款。

对包括发票号等参考信息的结构化和非结构化字段的支持功能取决于银行，或在银行间汇兑时，则取决于双方的银行。

前提条件

在应用程序中设置直接借记前，必须在应用程序之外执行以下任务：

从客户获取已签名的授权。授权中的参考号将输入到系统中并包括在 BOD 和电子消息中。
获取贵公司和客户的 IBAN 号码。
获取贵公司和客户的 BIC 号码（如适用）。
获取贵公司和客户的银行机构方 ID（如适用）。

设置直接借记

在“会计科目表”表单中，为直接借记应收账款添加新科目和单位码。当过账直接借记类型的应收账款收款时，使用该科目。在输入对应的银行对账存款时将贷记该科目。
在“常规参数”表单上，指定贵公司的“银行机构方 ID”（如果贵公司在需要该字段的国家/地区开展业务）。
在“国家/地区”表单中，应当已设置映射到 ISO 国家/地区代码的国家/地区代码。您还必须在该表单中为要传输电子银行服务数据的每个国家/地区设置“汇款路线号码掩码”。有关掩码格式的一些示例，请参见此字段的帮助。
在“应收账款参数”表单的“电子银行业务”部分，指定“应收账款直接借记科目”以用作直接借记的缺省科目。可以为“最终用户类型”或特定客户置换此设置。
也可选择在“最终用户类型”表单中指定应收账款直接借记科目信息。下列条件之一满足时，此科目将用作客户缺省的应收账款直接借记科目：
- 客户没有最终用户类型。
- 客户有最终用户类型，但最终用户类型没有“应收账款直接借记科目”。
在“客户”或“多站点客户”表单中，指定客户的银行信息。您必须提供的信息取决于银行机构的要求。可能包括以下字段：

银行代码

指定说明贵公司用于从该客户接收直接借记应收账款处理的银行账户的银行代码。

付款类型

指定“直接借记”。

客户银行

指定说明当应收账款收款发送到您的银行账户时，将借记的客户银行账户的银行代码。

IBAN

指定客户的国际银行账号。

BIC 或银行机构方 ID

指定客户 BIC 或银行机构方 ID（如适用）。

授权参考

指定与此客户达成的协议的参考号，以允许从此账户直接借记。

最终用户类型

（可选）指定用户类型以使用“最终用户”表单（而不是“应收账款参数”表单）中的缺省“应收账款直接借记”科目。
在“银行对账”表单上，指定要用于 EFT 处理的银行的相关信息。其中包括贵公司的银行以及客户银行。
- 创建银行代码，并指定相应信息以说明贵公司拥有账户的银行。这可能包括贵公司的 IBAN 号和银行开展业务所使用的货币、贵公司的 BIC 号或银行机构方 ID（如适用）。
  贵公司可能具有不同地区或不同的货币的银行账户，以简化与这些地区或货币的客户的业务往来。
- 创建银行代码并指定相应信息以说明客户拥有账户的每个银行。指定每个银行开展业务所使用的货币。
  对于客户银行，还可指定适当的 EFT 信息，该信息包括 IBAN 号、BIC 号或银行机构方 ID（如适用）。
- 如果您的客户在银行业务中使用光学字符识别 (OCR) 号码，请在“OCR 参考控制”字段中选择相应的设置。