NACHA ACH 文件输出格式

当在美国国内传送 NACHA 付款时，会使用 ACH 记录。

每个记录都是由回车控制符（折行）结束。

文件表头记录

该记录中包括公司名称和公司编号。还表示文件中条目的直接目标。

字段说明 位置 长度 格式 字段或备注
记录类型码 1 1   值是 1。用于标识文件表头记录。
优先级码 2 2   值为 01。数字越低，处理优先级越高。目前只使用了 01。
填充符 4 1 空白 未用。
目标 ID 5 9 在左侧添加零 bank_hdr_bank_file_fmt_mst.ach_dest_id - 银行的汇款路线号码
公司 ID 14 10 左对齐 bank_hdr_bank_file_fmt_mst.ach_co_id - 公司编号。推荐使用联邦税号。公司 ID 在输出中显示，并带有前导零。
创建日期 24 6 YYMMDD dbo.getsitedate - 创建输入文件的日期。
创建时间 30 4 HHMM dbo.getsitedate - 创建输入文件的日期时间。
文件 ID 34 1 大写 A-Z 数字 0-9 初始值为 A。这是用于识别多个输入文件时使用的代码。如果发出多个文件，这些文件必须具有不同的文件 ID。
记录大小 35 3   值为 094 - 每个记录的字节数。
块系数 38 2   值为 10。
格式代码 40 1   值是 1。
目标名称 41 23 左对齐 bank_hdr_mst.name - 银行名称。表单字段为 60 个字符，但是这里截断为 23。
公司名称 64 23 左对齐 parms_mst.company - 用户所在公司的名称。表单字段为 60 个字符，但是这里截断为 23。
填充符 87 8 空白 未用。
注意： “文件表头公司名”与“批次表头记录代码”之间具有一个空格。

批次表头记录

该记录包含一个生效分录（处理）日期，它是存款到账的日期。该记录还用于识别您的公司，并且包含该批次中贷项和借项的分录说明。

字段说明 位置 长度 格式 字段或备注
记录类型码 1 1   值是 5。用于标识批次表头记录.
服务分类码 2 3   此值标识批处理中的条目类型：
  • 200 表示将批次中的分录类型标识为“混合借项和贷项”。
  • 220 表示此批处理中仅包含贷项。
  • 225 表示此批处理中仅包含借项。
公司名称 5 16 左对齐，字母数字 parms_mst.company - 表单字段为 60 个字符，但是这里截断为 16 个字符。
填充符 21 20 空白 未用。
公司 ID 41 10 左对齐，字母数字 bank_hdr_bank_file_fmt_mst.ach_co_id - 公司编号。值与文件表头记录中的“公司”相同，除非在一次传输中发送多个公司或分部。公司 ID 在输出中显示，并带有前导零。
分录类别 51 3 字母 值为 PPD。它用于标识类别中的分录。这里使用的标准分录类别为“预排列付款和存款”分录。
分录说明 54 10 左对齐，字母数字 值为凭证。这是可以打印在接收方银行对账单上的处理说明。
公司说明日期 64 6 MMDDYY dbo.getsitedate。这是用于标识处理的当前日期。可以将它打印在接收方银行对账单上。
生效分录（处理）日期 70 6 YYMMDD dbo.getsitedate。这是用于过账处理的当前日期。
填充符 76 3 空白 未用。
发起人状态码 79 1   值是 1。用于将银行标识为由 ACH 规则约束的保管金融机构。
发起 ID 80 8 在左侧添加零 bank_hdr_bank_file_fmt_mst.ach_orig_id - 发起金融机构的汇款路线号码。
批处理序号 88 7 在左侧添加零 初始值是 1。按顺序对批次进行编号。

PPD 明细记录

该记录包括将存款过账到科目所需的信息，其中包括接收方名称、科目编号和付款金额等。

字段说明 位置 长度 格式 字段或备注
记录类型码 1 1   值是 6。用于标识详细分录记录。
处理码 2 2 数字 用于在接收金融机构作为支票账户存款时识别账户类型。
详细汇款路径 4 8 在左侧添加零 vendor_mst.transit - 接收方金融机构的汇款路线号码。
校验数位 12 1 数字 由SyteLine计算的接收方金融机构汇款路线号码的第九位。
科目编号 13 17 左对齐，字母数字 vendor_mst.account - 接收方的银行账号。
金额 30 10 左侧填补零（无小数点） DerDomAmtApplied * 100 - 以美元为单位的处理金额，具有两位小数
供应商 ID 40 15 左对齐，字母数字 vendor_mst.vend_num - 可以将该供应商号打印在接收方银行对账单上。
供应商名称 55 22 左对齐，字母数字 vendaddr_mst.name - 表单字段为 60 个字符，但是这里截断为 22 个字符。
填充符 77 2 空白 未用。
补遗 79 1 数字 值为 0 - 标识没有此处理的补遗记录。
详细发起人 ID 80 8 在左侧添加零 bank_hdr_bank_file_fmt_mst.ach_orig_id - 该值为接收方银行的发起人 ID。
详细顺序 88 7 在左侧添加零 初始值是 1。该值随每项付款记录递增。
注意： SyteLine 应付账款 EFT 文件中不包括可选的“分录明细补遗”记录。每条详细记录之间具有折行（回车符）。

批次控制合计

该记录显示在每个批处理的末尾。它显示了该批处理的合计。

字段说明 位置 长度 格式 字段或备注
记录类型码 1 1   值是 8。用于标识批处理控制合计记录。
服务类别 2 3 数字 此值标识批处理中的条目类型：
  • 200 表示将批次中的分录类型标识为“混合借项和贷项”。
  • 220 表示此批处理中仅包含贷项。
  • 225 表示此批处理中仅包含借项。
分录计数 5 6 数字在左侧添加零 该批次中处理的详细记录总数。
分录散列 11 10 数字 值由 SyteLine 计算。
借项金额合计 21 12 数字在左侧添加零 批次中借项分录的美元金额合计。
贷项金额合计 33 12 数字在左侧添加零 每项付款的 DerDomAmtApplied 合计 * 100。这是批处理中贷项分录的美元合计。
公司 ID 45 10   bank_hdr_bank_file_fmt_mst.ach_co_id - 应该与批次表头中使用的“公司 ID”匹配。公司 ID 在输出中显示，并带有前导零。
填充符 55 25 空白 未用。
原始 ID 80 8 数字在左侧添加零 bank_hdr_bank_file_fmt_mst.ach_orig_id - 这应该是发起银行的汇款路线号码。
顺序 88 7 数字在左侧添加零 初始值是 1。用于标识与控制记录相关的批处理编号。

文件控制记录

该记录提供了对已提交数据的最终检查。其中包括了块和批处理计数，以及每种分录类型的合计。

字段说明 位置 长度 格式 字段或备注
记录类型码 1 1   值是 9。用于标识文件控制记录。
批处理计数 2 6 数字在左侧添加零 初始值是 1。这是文件中批处理表头记录的总数。
块计数 8 6 数字在左侧添加零 系统计算明细记录数量，加上所有表头和控制记录，然后除以 10 以获得块计数。如果有余数，则会在块计数中添加 1。
分录计数 14 8 数字在左侧添加零 这是文件中明细记录的总数。
分录散列 22 10 数字在左侧添加零 值由 SyteLine 计算。
借项合计 32 12 数字在左侧添加零 文件中借项分录的美元金额合计。
贷方合计 44 12 数字在左侧添加零 每项付款的 DerDomAmtApplied 合计 * 100。这是文件内贷项分录的美元合计。
保留 56 39 空白 将该保留字段留空。
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