Formato de salida TEF SEPA
Con SEPA, los ciudadanos y las empresas pueden realizar y recibir pagos en euros, dentro de los estados miembros de la UE.
El archivo de salida SEPA está formateado como un archivo XML, que incluye la siguiente estructura. Solo los elementos establecidos en SyteLine se muestran aquí.
Encabezado de grupo
| Elemento de mensaje | Etiqueta XML | Asignación | Notas |
|---|---|---|---|
| Identificación de mensaje | <MsgId> | appmt_mst.vend_num + "/" + appmt_mst.check_num |
Referencia punto a punto asignada por la parte instructora y enviada a la siguiente parte en la cadena para tratar de identificar claramente el mensaje. La parte instructora debe asegurar que esto es único para cada parte instruido durante un período de tiempo acordado. |
| Creación de DateTime | <CreDtTm> | appmt_mst.CreateDateTime |
Fecha/hora que se creó la transacción de pago. |
| Número de transacciones | <NbOfTxs> | 1 | |
| Suma de control | <CtrlSum> | Suma de todos los appmt.for_check_amt incluidos en ese pago | Total de todos los importes individuales incluidos en este mensaje, independientemente de las divisas. |
| Parte de iniciación | <InitgPty> | La parte que está iniciando el pago. Esto puede ser el deudor o una parte que inicia el pago en nombre del deudor. | |
| Nombre | <Nm> | parms_mst.company |
El nombre está limitado a 70 caracteres. |
| ID | <Id> | ||
| Identificación de la organización | <OrgId> | ||
| BIC | <BICorBIE> | bank_hdr_mst.BIC |
Un código ISO de 8 u 11 caracteres asignados por SWIFT y se utilizan para identificar una institución financiera en las transacciones financieras. |
Información de pago
Pueden existir varias secciones de Información de pago siguiendo la sección de Encabezado de grupo.
| Elemento de mensaje | Etiqueta XML | Identificación de información de pago | Método de pago |
|---|---|---|---|
| Identificación de información de pago | <PmtInfId> | LOTE | Asignado para la parte de iniciación. Referencia claramente el contenido general del componente de información de pago. El ID solo es relevante entre la parte de iniciación y la parte receptora. Se puede incluir en mensajes relacionados, tal como los mensajes de Informe de estado de pago de los Informes de cuentas del banco con el cliente, que se envían de vuelta por el agente de la parte de iniciación a la parte de iniciación. |
| Método de pago | <PmtMtd> | TRF | Solo está permitido TRF. |
| Registro de lotes | <BtchBookg> | TRUE | Especifica que son posibles las entradas múltiples por transacción. |
| Identificación de tipo de pago | <PmtTpInf> | Utilizar solo en el nivel de Información de pago y no en el nivel de Información de transacción de transferencia de crédito. Cuando se utiliza la Prioridad de instrucción, la Información de tipo de pago debe estar presente en el nivel de Información de pago. | |
| Nivel de servicio | <SvcLvl> | Uso es recomendado. | |
| Código | <Cd> | SEPA | Solo se permite SEPA. |
| Fecha de ejecución solicitada | <ReqdExctnDt> | appmt_mst.check_date (iso) |
AAAA-MM-DD |
| Deudor | <Dbtr>: | ||
| Nombre | <Nm> | parms_mst.company |
Obligatorio (AT-02 Nombre del originador). Limitado a 70 caracteres. |
| Cuenta del deudor | <DbtrAcct> | La cuenta del deudor al que se le realizará una entrada de débito como resultado de la transacción. En las transferencias de crédito SEPA, solo se debe utilizar el IBAN. | |
| ID | <Id> | ||
| IBAN | <IBAN> | bank_hdr_mst.IBAN |
El número de cuenta (solo el IBAN) del originador que se adeuda por la Instrucción de transferencia de crédito. El IBAN es el número de cuenta bancaria internacional, una versión ampliada del Número básico de cuenta bancaria (BBAN) es internacional y se utiliza para identificar exclusivamente una cuenta de un cliente en una institución financiera. |
| Agente deudor | <DbtrAgt> | La institución financiera que presta servicios a una cuenta del deudor. Solo está permitido el BIC para el identificador. | |
| Identificación de la institución financiera | <FinInstnId> | ||
| BIC | <BIC> | bank_hdr_mst.BIC |
|
| Información de transacción de transferencia de crédito | <CdtTrfTxInf> | Aquí están permitidas varias secciones (ver a continuación) |
Información de transacción de transferencia de crédito
Pueden existir varias secciones de transacción dentro de la sección de Información de pago.
| Elemento de mensaje | Etiqueta XML | Asignación | Notas |
|---|---|---|---|
| Identificación de pago | <PmtId> | ||
| Identificación de final a final | <EndToEndId> | appmt_mst.vendor+"/" + appmt_mst.check_num + "/" + appmt_mst.check_date |
(AT-41 La referencia del originador en la transferencia de crédito) Proporciona un identificador de final a final a través de toda la cadena de proceso, interbancario y de liquidación. Se asigna por la Parte de iniciación y se transfiere de mensaje a mensaje a través de la cadena de pago interbancaria, hasta el acreedor. Sirve de base para un acreedor que quiere investigar la transacción del pago. Se puede incluir en mensajes relacionados que se envían de vuelta por el agente de la parte de iniciación a la parte de iniciación.
Ejemplo: 1235678/3245623/12-30-2015 |
| Importe | <Amt> | ||
| Importe instruido | <InstdAmt> | appmt_mst.for_check_amt |
(AT-04 Importe de la transferencia de crédito en euros) La divisa debe ser "EUR". El importe debe ser 0.01 o más y 999999999.99 o menos. La parte fraccionaria tiene un máximo de dos dígitos.
Ejemplo: <InstdAmt Ccy="EUR">535.25</InstdAmt></td> |
| Agente acreedor | <CdtrAgt> | ||
| Identificación de la institución financiera | <FinInstnId> | ||
| BIC del proveedor | <BIC> | ||
| Acreedor | <Cdtr> | ||
| Nombre | <Nm> | Nombre O VadRName = vendaddr_mst.name | Obligatorio (AT-21 Nombre del beneficiario). Limitado a 70 caracteres. |
| Dirección postal | <PstlAdr> | (AT-22 Dirección del beneficiario) | |
| Tipo de dirección | <AdrTp> | ||
| Línea de dirección | <AdrLine> | VadRAddr_1 o VadAddr_1 (vendaddr_mst.addr##1) | |
| Línea de dirección | <AdrLine> | VadRAddr_2 o VadAddr_2 (vendaddr_mst.addr##2) |
|
| Código postal | <PstCd> | VadRZip o VadZip (vendaddr_mst.zip) |
|
| Nombre de la localidad (ciudad) | <TwnNm> | VadRCity o VadCity (vendaddr_mst.city) |
|
| Subdivisión del país | <CtrySubDvsn> | VadRState o VadState (vendaddr_mst.state) |
estado/provincia/región u otra entidad secundaria |
| País | <Ctry> | VadRCountry o VadCountry (vendaddr_mst.country) |
Código ISO de dos dígitos de país |
| Línea de dirección | <AdrLine> | VadRAddr_1 o VadAddr_1 (vendaddr.addr##1) |
|
| Línea de dirección | <AdrLine> | VadRAddr_2 o VadAddr_2 (vendaddr.addr##2) |
|
| Cuenta del acreedor | <CdtrAcct> | La cuenta del acreedor al que se le realizará una entrada de crédito como resultado de la transacción. En el caso de las transferencias de crédito SEPA, solo se debe utilizar el IBAN. | |
| ID | <Id> | ||
| IBAN | <IBAN> | vendor_mst.IBAN |
|
| <RmtInf> | |||
| <Usrtrd> | appmtd.inv_num |
Enumera el número de factura del proveedor, aviso de remesa o "Pago abierto". |