Informationen zu Abstimmungen von Bankauszügen
Automatische Kreditorenzahlungen
Wenn ein Bankauszugs-BOD in SyteLine eingelesen wird, werden automatische Zahlungen für alle Kreditorentransaktionen in dem Auszug erstellt, die einen Domänenfamiliencode vom Typ Lastschriften Ausgang (IDDT) oder Überweisungen Ausgang (ICDT) aufweisen. Über die Schaltfläche in der Maske Bankauszug können Sie die Kreditorenzahlungstransaktionen anzeigen, die automatisch erstellt wurden. Die Schaltfläche ist nur für IDDT- oder ICDT-Transaktionen verfügbar.
Zwischen dem Anbieter und dem Kunden kann eine Vereinbarung für den automatischen Transfer von Geldmitteln als Zahlung für ein Produkt oder eine Dienstleistung geschlossen werden. Kontrollmethoden für diesen Geldmitteltransfer werden getrennt behandelt. Beleg und Zahlung weisen eine allgemeine Toleranz auf, die zu einer Abweichung führt, die überwacht werden muss.
In der Regel können Sie davon ausgehen, dass der Bankauszug korrekt ist und mit Ihrem Hauptbuch abgestimmt werden kann. Sollte der fakturierte Betrag falsch sein und angepasst werden müssen, führen Sie die Korrektur als Stornierung aus, da damit sichergestellt ist, dass alle beteiligten Parteien die Korrektur vornehmen. Es gibt keinen Grund, eine automatische Transaktion abzulehnen, die fehlerhaft ist, da die anderen beteiligten Parteien so lange eine inkorrekte Transaktion anzeigen, bis sich die beteiligten Parteien auf eine Lösung verständigt haben.
Debitoren- und Kreditorentransaktionen auf dem Bankauszug
Um Ihre Bücher zu saldieren, müssen Sie in der Lage sein, alle relevanten Bankauszugstransaktionen (Datensätze und Gebühren) anzuzeigen. Einige Datensätze zeigen Transaktionen, für die Nachfolgeaktionen erforderlich sind, während andere Datensätze auf eine vollständige und akzeptierte Transaktion verweisen:
- Für Debitorendatensätze ist in der Regel die Bestätigung einer bestehenden Transaktion erforderlich, die bereit initiiert und ausgeführt wurde.
- Für Kreditorendatensätze ist in der Regel die Ausführung einer Kreditorenzahlungstransaktion erforderlich. Die Zahlung wird idealerweise mit einer Transaktion für zu zahlende Belege verknüpft und kann abgestimmt werden. Die abschließende Abstimmung des Belegs muss manuell erfolgen, da der Prozess variabel ist. Nicht für alle Kreditorentransaktionen ist eine Kreditorenzahlung erforderlich. So kann die Transaktion beispielsweise das Resultat eines Schecks, einer Überweisungsbuchung oder einer anderen Transaktionstyp sein, die nur auf dem Bankauszug berichtet wird.
Alle Positionsdatensätze auf dem Bankauszug können überprüft werden. Sie müssen bestimmen, welche Datensätze von Ihnen manuell bearbeitet werden müssen.
Transaktionstypen
Der Bankauszug kann eine Vielzahl von Transaktionstypen aufweisen. Die Transaktionstyp-Codes folgen ISO-Standards und sind in Domänencodes, Domänenfamiliencodes und Domänen-Unterfamiliencodes unterteilt. Der Familiencode Kontoverwaltung (ACMT) ist beispielsweise in Domänenfamiliencodes unterteilt, z. B. in Sonstige Gutschriften (MCOP) und Sonstige Belastungen (MDOP), die ihrerseits in weitere Domänen-Unterfamiliencodes unterteilt sind, z. B. Provision (COMM), Gebühren (FEES), Zinsen (INTR) usw. Die folgenden Transaktionscodes werden auf den folgenden Masken vordefiniert:
- Domänencodes für ISO-Banktransaktionen
- Domänenfamiliencodes für ISO-Banktransaktionen
- Domänen-Unterfamiliencodes für ISO-Banktransaktionen
Währungswechsel
Die Quellwährung für die Banktransaktionen ist immer die Währung des Kontoeigentümers. Kreditorentransaktionen werden mithilfe des angegebenen Wechselkurses in die Hauswährung umgewandelt. Wechselkursschwankungen werden in den Währungsgewinnen und -verlusten dargestellt. Weitere Informationen finden Sie unter Informationen über realisierte und nicht realisierte Gewinne und Verluste.
Ein Lieferantenbankkonto wird beispielsweise mithilfe des philippischen Peso (PHP) aufgebaut. Der Bankauszug berichtet alle Transaktionen auf Basis des PHP. Um einen Kreditorenbeleg anzuwenden, muss auch die Zielwährung für den Beleg PHP lauten.
Wenn ein fester Wechselkurs (gemäß Vereinbarung zwischen allen Parteien) angewendet wird, führen Kursschwankungen nicht zu einer Abweichung. Wenn ein variabler Wechselkurs verwendet wird, ergeben sich bei allen Belegen Schwankungen auf Basis der Wechselkursschwankungen. Um also die Lieferantenwährung mit Ihrer Hauswährung in Einklang zu bringen, muss eine Neuverteilung erfolgen, wenn sich der Wechselkurs seit der Erstellung des Belegs geändert hat. Dies führt zu Ausgleichstransaktionen für Währungsgewinne und -verluste, da sich eine Änderung des Wechselkurses verändernd auf den Wert des PHP-Betrags in der Hauswährung auswirkt. Der Belegwert würde bezugnehmend auf die Hauswährung ebenfalls nach oben oder nach unten korrigiert.
Um sich vor Wechselkursschwankungen zu schützen, können Sie ein Konto in der Lieferantenwährung einrichten und den Lieferanten von diesem Konto aus bezahlen. Auf diese Weise wird die Währung nie tatsächlich in Ihre Hauswährung umgewandelt, auch wenn sie in SyteLine in den Hauswährungsbeträgen angezeigt wird. Durch das Ausgleichen von Gewinnen und Verlusten werden diese gegeneinander verrechnet.
Wenn die Währung auf Ihrem Zahlungskonto von der Währung des Lieferanten abweicht, wird der Wechselkurs zum Zeitpunkt der Zahlung bestimmt. In diesem Fall gibt es keine Ausgleichswährungskorrekturen. (Erfolgt die Zahlung nicht in der Währung des Lieferanten oder in Ihrer Hauswährung, wird im System kein Wechselkurs mit manueller Umrechnung vorgesehen.)
Bei Debitorenkonten in SyteLine muss die in dem Konto verwendete Währung entweder die Hauswährung oder die Kundenwährung sein. Bei Kreditorenkonten empfehlen wir, dass Sie entweder die Lieferantenwährung oder die Hauswährung verwenden.