Einrichten von Debitorenlastschriften

Bei Lastschriften können Sie Zahlungen mittels elektronischem Zahlungsverkehr automatisch von einem Kunden vereinnahmen.

Nachdem eine Debitorenlastschriftzahlung gebucht wurde, wird das Lastschrift-BOD befüllt. Das BOD wird durch Infor Localization Services verarbeitet. Diese Anwendung verwendet diese Daten dann, um eine EFT-Datei für die Bankvereinnahmung zu erstellen. Diese Datei wird an die Bank gesendet und weist die Bank an, die Gelder von der Bank und dem Konto des Kunden an die Bank und das Konto Ihrer Firma zu übertragen. Die Bank Ihrer Firma leitet dann eine EFT zur Bank des Kunden ein, um die Gelder über eine Bank-zu-Bank-EFT zu übertragen. Nach Eingang eines Bankauszugs von der Bank Ihrer Firma müssen Sie Einzahlungen für Lastschriften in der Maske Bankabstimmungen manuell eingeben.

Die Unterstützung strukturierter und unstrukturierter Felder mit Referenzinformationen, z. B. der Rechnungsnummer, ist abhängig von der Bank oder, im Falle der Bank-zu-Bank-Übertragung, von beiden Banken.

Voraussetzungen

Sie müssen die folgenden Tasks außerhalb der Anwendung ausführen, bevor Sie das Lastschriftverfahren in der Anwendung einrichten können:

Signiertes Mandat vom Kunden abrufen. Die Referenznummer auf dem Mandat wird in das System eingegeben und in BODs und elektronische Nachrichten eingefügt.
IBAN-Nummern für Ihre Firma und Ihre Kunden abrufen.
BIC-Nummern für Ihre Firma und Ihre Kunden abrufen - falls zutreffend.
Bankenaufsichts-IDs für Ihre Firma und Ihre Kunden abrufen, falls zutreffend.

Lastschriftverfahren einrichten

In der Maske Kontenplan können Sie neue Konten und Unterkonten für Lastschriftforderungen hinzufügen. Dieses Konto wird verwendet, wenn eine Debitorenzahlung gebucht wird, bei der es sich um eine Lastschrift handelt. Auf dem Konto erfolgt eine Habenbuchung, wenn die entsprechende Bankausgleichsgutschrift eingegeben wird.
Geben Sie in der Maske Allgemeine Parameter die Bankenaufsichts-ID Ihres Unternehmens an, wenn Ihr Unternehmen geschäftlich in Ländern aktiv ist, die diese ID fordern.
In der Maske Länder sollten Sie bereits Ländercodes eingerichtet haben, die ISO-Ländercodes zugeordnet sind. Sie müssen außerdem das Bankleitzahlformat in dieser Maske für jedes Land einrichten, in das Sie elektronische Bankdaten übertragen möchten. Beispiele zum Grundformat finden Sie in der Hilfe für dieses Feld.
Geben Sie in der Maske Debitorenparameter im Bereich Elektronischer Zahlungsverkehr das als Standardkonto für Lastschriften zu verwendende Lastschriftforderungskonto an. Diese Einstellung kann für Endanwendertypen oder für bestimmte Kunden überschrieben werden.
Geben Sie in der Maske Endanwendertypen die Kontoinformationen für die Lastschriftforderungen an. Dieses Konto wird als standardmäßiges Lastschriftforderungskonto für Kunden verwendet, wenn eine der folgenden Aussagen zutrifft:
- Der Kunde weist keinen Endanwendertyp auf.
- Der Kunde weist einen Endanwendertyp auf, dieser ist jedoch nicht mit einem Lastschriftforderungskonto verknüpft.
Geben Sie in der Maske Kunden oder Multi-Site-Kunden die Bankinformationen des Kunden an. Die Informationen, die Sie bereitstellen müssen, sind abhängig von den Anforderungen der Bankenaufsicht. Sie können die folgenden Felder einschließen:

Bankcode

Geben Sie den Bankcode an, der das Bankkonto Ihrer Firma beschreibt, mit dem Sie Lastschrift-Debitorentransaktionen von diesem Kunden empfangen.

Zahlungsart

Geben Sie Lastschrift an.

Kundenbank

Geben Sie den Bankcode an, der das Bankkonto des Kunden beschreibt, das belastet wird, wenn die Debitorenzahlung an Ihr Bankkonto gesendet wird.

IBAN

Geben Sie die internationale Bankkontonummer des Kunden an.

BIC oder Bankenaufsichts-ID

Geben Sie nach Bedarf die BIC oder die Bankenaufsichts-ID des Kunden an.

Mandatsreferenz

Geben Sie die Referenznummer der Vereinbarung mit diesem Kunden an, um die Lastschrift von diesem Konto zu ermöglichen.

Endanwendertyp

Geben Sie optional einen Kundentyp an, um das standardmäßige Lastschriftforderungskonto aus der Maske Endanwender statt der Maske Debitorenparameter zu verwenden.
Geben Sie in der Maske Bankabstimmungen Informationen zu den Banken an, die Sie für EFT-Transaktionen verwenden werden. Dazu gehören die Bank Ihres Unternehmens und die Kundenbank.
- Erstellen Sie einen Bankcode, und geben Sie die entsprechenden Informationen an, um die Banken zu beschreiben, bei denen Ihr Unternehmen über Konten verfügt. Dazu können die IBAN Ihres Unternehmens und die Währung zählen, in der Ihre Bank ihre Geschäfte abwickelt, und außerdem die BIC-Nummer Ihres Unternehmens oder die Bankenaufsichts-ID.
  Ihre Firma hat möglicherweise Konten bei Banken in unterschiedlichen Regionen oder in unterschiedlichen Währungen, um die Geschäfte und Zahlungsabläufe mit Kunden in diesen Regionen bzw. Währungen zu vereinfachen.
- Erstellen Sie einen Bankcode, und geben Sie Informationen an, um die einzelnen Banken zu beschreiben, bei denen Ihre Kunden über Konten verfügen. Geben Sie die Währung an, in der die einzelnen Banken ihre Geschäfte abwickeln.
  Geben Sie bei Kundenbanken die entsprechenden EFT-Informationen an, darunter z. B. die IBAN-Nummer, die BIC-Nummer oder die Bankenaufsichts-ID.
- Wenn Ihre Kunden bei ihren Bankgeschäften eine Nummer für die optische Zeichenerkennung verwenden, wählen Sie in den Feldern für die OCR-Referenzkontrolle die entsprechenden Einstellungen aus.